โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024 จากคุณน้า ทำการตรวจสอบความน่าเชื่อถือโบรกเกอร์ Forex เพื่อลดความเสี่ยงในการเจอโบรกเกอร์ Forex หลอกลวง ปิดหนี! 😱
สืบเนื่องมาจากการเทรด Forex ยังคงเป็นการลงทุนที่ได้รับความนิยมมากที่สุดมาตั้งแต่อดีตจนถึงปัจจุบัน และแน่นอนว่า การที่เราจะสามารถซื้อขายสกุลเงินเพื่อเก็งกำไรได้ จะต้องดำเนินการผ่านโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์เท่านั้น ดังนั้น เราจะเห็นว่า มีคำค้นหาเกี่ยวกับ “โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ” ในทุก ๆ ปี เนื่องจากโบรกเกอร์ที่หลอกลวง ปิดหนี ยังมีให้เห็นอยู่มากสำหรับธุรกิจนี้
*หมายเหตุ: การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง และการเลือกโบรกเกอร์เทรด Forex จำเป็นต้องพิจารณาถึงหลายปัจจัยร่วมด้วยกัน แต่สิ่งที่สำคัญที่สุด คือ ความน่าเชื่อถือ
โบรกเกอร์ Forex คืออะไร ?
🔻โบรกเกอร์ Forex คือ นายหน้าที่ให้บริการซื้อขาย โดยจะทำหน้าที่เป็นตัวกลางที่คอยรวบรวมคำสั่งของเทรดเดอร์แล้วส่งไปยังตลาดกลางอีกที เพราะฉะนั้นโบรกเกอร์ Forex จึงนับว่าเป็นจุดเริ่มต้นในการเทรดฟอเร็กซ์เลยค่ะ ซึ่งบรรดาโบรกเกอร์ที่อยู่ในตลาดนั้นมีตั้งแต่โบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือมาก ไปจนถึงโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือน้อย
ทำไมโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024 จึงสำคัญ
🔻อย่างที่เราทราบกันดีอยู่แล้วว่า การตัดสินใจเลือกโบรกเกอร์เทรด Forex ต้องพิจารณาถึงเงื่อนไขการเทรดให้เหมาะกับกลยุทธ์ และสินทรัพย์ที่เราสนใจ เช่น เงินฝากขั้นต่ำ ค่าธรรมเนียมการเทรด และระบบการฝาก-ถอน แต่ปฏิเสธไม่ได้ว่า ปัจจัยสำคัญที่เราต้องคำนึงถึงอันดับแรก คือ ความน่าเชื่อถือ เพื่อป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
วิธีตรวจสอบโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024
🔻สำหรับวิธีตรวจสอบโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ เราจะมุ่งเน้นไปที่การดูใบอนุญาตค่ะ แต่ก่อนอื่นทุกคนต้องเข้าใจก่อนว่า ในประเทศไทยยังไม่อนุญาตให้มีการก่อตั้งโบรกเกอร์ ดังนั้น หากใครพบเจอโบรกเกอร์ Forex สัญชาติไทยให้ออกห่างโดยเร็ว เนื่องจากโบรกเกอร์เทรดฟอเร็กซ์ที่เราใช้บริการกันอยู่ในทุกวันนี้เป็นของต่างประเทศทั้งหมด และโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือต้องได้รับใบอนุญาตกำกับดูแลจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องโดยตรง
– ใบอนุญาต Forex คืออะไร ?
🔻ใบอนุญาต Forex (Forex License) คือ ใบอนุญาตที่แสดงว่า โบรกเกอร์ Forex นั้น ๆ ได้ผ่านเกณฑ์การตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแล และสามารถก่อตั้งโบรกเกอร์ได้อย่างถูกต้อง ซึ่งหน่วยงานเหล่านี้จะเข้ามาช่วยเหลือในเรื่องการชดเชยผลประโยชน์ให้กับเทรดเดอร์เมื่อโบรกเกอร์ Forex มีการปิดตัวลง ดังนั้น ใบอนุญาตจึงเปรียบเสมือนสัญลักษณ์ของโบรกเกอร์ Forex ที่มีความน่าเชื่อถือ ความมั่นคง และปลอดภัย
– โบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตดีอย่างไร ?
🔻การที่โบรกเกอร์มีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแล Forex นั้นจะช่วยเพิ่มความไว้วางใจให้กับเทรดเดอร์อย่างเรา เช่น หากเกิดเหตุการณ์ที่ส่งผลให้โบรกเกอร์ที่เราใช้บริการอยู่มีปัญหา ไม่สามารถดำเนินการต่อได้ หรือล้มละลาย เราเองจะยังสามารถถอนเงิน และได้เงินลงทุนคืนตามจำนวนที่ทางโบรกเกอร์ได้ตกลงกับเราไว้ค่ะ
“โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ และมีใบอนุญาตนั้นส่งผลดีต่อทั้งความน่าเชื่อถือของตัวโบรกเกอร์เอง และช่วยลดความเสี่ยงให้กับเทรดเดอร์เมื่อโบรกเกอร์ปิดตัวลง”🔥
– ตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ 2024
| อันดับความน่าเชื่อถือ | หน่วยงานกำกับดูแล |
| Prime Market Jurisdictions (A) | CFTC, NFA, FINMA |
| Versatile Jurisdictions (B) | FCA, ASIC |
| Popular Jurisdictions (C) | CySEC, FMA, MFSA |
| Offshore Jurisdictions (D) | BVI FSC, IFSC, MISA |
วิธีตรวจสอบความน่าเชื่อถือโบรกเกอร์ Forex เพิ่มเติม
- มี Payment Gateway รองรับธนาคารไทย
- มี Customer Support คอยให้บริการ และหากรองรับภาษาไทยจะดีมาก
- ค้นหาข้อมูลรีวิวจากผู้ใช้งานจริง (ระวัง IO)
- การฝากถอนไม่มีปัญหา
- มีค่าธรรมเนียมการเทรดที่สมเหตุสมผล
วันนี้คุณน้าได้ทำบทความ 5 โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024 ซึ่งจะเป็นการแนะนำโบรกเกอร์ Forex ที่ถูกรวบรวมมาแล้วว่า ได้รับความนิยมและมีความน่าเชื่อถือที่สุด ว่าแต่จะมีโบรกเกอร์ไหนบ้าง มาดูไปพร้อม ๆ กันเลยค่ะ
5 โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024 มีอะไรบ้าง ?
จากการตรวจสอบและหาข้อมูลเพิ่มเติม คุณน้าขอแนะนำ 5 โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือในปี 2024 โดยมีรายชื่อดังต่อไปนี้
- อันดับที่ 1 : Swissquote
- อันดับที่ 2 : SAXO Bank
- อันดับที่ 3 : IUX Markets
- อันดับที่ 4 : Pepperstone
- อันดับที่ 5 : IC Markets
อันดับ 1 : โบรกเกอร์ Swissquote
ภาพรวมของโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024
โบรกเกอร์ : Swissquote
ก่อตั้งเมื่อ : 1996
ใบอนุญาต : FCA, CSSF, FINMA, DFSA, SFC และ MAS
แพลตฟอร์มที่รองรับ : MT4, MT5, Advanced Trader และ eTrading
โบนัสฟรี : ไม่มี
เปิดบัญชี : Swissquote
ประเภทบัญชีของโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ
Standard | Premium | Prime | Professional | |
Spread | 1.7 pips | 1.4 pips | 1.1 pips | 0.0 pips |
Commission | ❌ | ❌ | ❌ | $5/Lot |
Swap | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
Leverage | 1:100 | 1:100 | 1:100 | ปรับตามเงินฝาก |
เงินฝากขั้นต่ำ | $1,000 | $10,000 | $50,000 | ปรับตามกลยุทธ์ |
ตรวจสอบความน่าเชื่อถือโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ Swissquote
Swissquote เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024 และอยู่ในวงการ Forex มานานถึง 26 ปี โดยได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องหลายแห่ง แต่หน้าเว็บไซต์ของทางโบรกยังไม่รองรับภาษาไทยนะคะ
$1,000
สูงสุด 1:100
มีการคิดค่า Swap เพิ่มเติม
จันทร์-ศุกร์ (เวลา 8.00-22.00 น.) ไม่รองรับภาษาไทย
- บัญชี Standard
- บัญชี Premium
- บัญชี Prime
- บัญชี Professional
ฝาก ทันที
ถอน ภายใน 1 วันทำการ
Stock, ETF, Forex, Fund, Bond, Options, Futures, CFD และ Crypto
โบรกเกอร์ Swissquote น่าเชื่อถืออย่างไร ?
โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024 อันดับ 1 ได้แก่ Swissquote เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเทรด Forex กับตลาดโดยตรง และไม่ค่อยใช้ Leverage จำนวนที่มาก ซึ่งอาจทำให้เทรดเดอร์จำเป็นต้องใช้ต้นทุนที่ค่อนข้างสูงค่ะ แต่หากพูดถึงความเร็วในการส่งคำสั่งซื้อขาย Swissquote ถือเป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ที่ดีสำหรับเทรดเดอร์เลยทีเดียว ทั้งนี้ ทางโบรกเกอร์ยังไม่มี Support คอยดูแลตลอด 24 ชั่วโมง และไม่รองรับภาษาไทยนะคะ รวมถึงรองรับธนาคารไทยแค่ธนาคารกรุงไทยเท่านั้นค่ะ
อันดับ 2 : โบรกเกอร์ Saxo Bank
ภาพรวมของโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024
โบรกเกอร์: Saxo Bank
ก่อตั้งเมื่อ : 1992
ใบอนุญาต : FSA, FINMA และ ASIC
แพลตฟอร์มที่รองรับ : SaxoTraderGO (ของโบรกเกอร์ Saxo Bank) และ MT4
โบนัสฟรี : ไม่มี
เปิดบัญชี : Saxo Bank
ประเภทบัญชีของโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ
Classic | Platinum | VIP | |
Spread | 0.8 pips | 0.7 pips | 0.6 pips |
Commission | ✅ | ✅ | ✅ |
Swap | ✅ | ✅ | ✅ |
Leverage | 1:30 | 1:30 | 1:30 |
เงินฝากขั้นต่ำ | $2,000 | $200,000 | $1,000,000 |
ตรวจสอบความน่าเชื่อถือโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ Saxo Bank
Saxo Bank เป็นอีกหนึ่งโบรกเกอร์ Forex ที่มีความน่าเชื่อสูงสำหรับเทรดเดอร์ เนื่องจากโบรกเกอร์เจ้านี้เปิดให้บริการมานานกว่า 30 ปี แต่อาจไม่เหมาะกับเทรดเดอร์รายย่อยเท่าไรค่ะ เนื่องจากต้องใช้ต้นทุนการเทรดที่ค่อนข้างสูง
$2,000
1:30
มีการคิดค่า Swap เพิ่มเติม
จันทร์-ศุกร์ (ตลอด 24 ชั่วโมง) และไม่รองรับภาษาไทย
*หมายเหตุ : ไม่สามารถติดต่อ Support ได้ หากไม่มีการเปิดบัญชีก่อน
บัญชี Classic
บัญชี Platinum
บัญชี VIP
ฝาก เข้าทันที
ถอน ภายใน 1 วันทำการ
Forex, Bonds, Equities, ETFs, Mutual Funds, Options, Futures, CFDs (บางประเทศ) และ Crypto
โบรกเกอร์ Saxo Bank น่าเชื่อถืออย่างไร ?
โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024 อันดับ 2 ได้แก่ Saxo Bank เหมาะสำหรับผู้ที่มีต้นทุนการเทรดสูง และต้องการใช้ Leverage สูงค่ะ ซึ่งความเสี่ยงก็จะมีมากตามไปด้วย แต่เรื่องความเร็วในการส่งคำสั่งเร็วไม่แพ้ใคร นอกจากนี้ ระบบ Support ของ Saxo ให้บริการตลอด 24 ชม. ในวันจันทร์-ศุกร์ ทั้งนี้ ไม่รองรับภาษาไทยนะคะ อย่างไรก็ตาม ทางโบรกมีการคิดค่า Swap เพิ่มเติม ดังนั้น เทรดเดอร์ควรคำนวณก่อนทำการเปิดออเดอร์ทุกครั้ง
อันดับ 3 : โบรกเกอร์ IUX Markets
ภาพรวมของโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024
โบรกเกอร์: IUX Markets
ก่อตั้งเมื่อ : 2016
ใบอนุญาต : M.I.S.A., SVGFSA, FSCA และมีการลงทะเบียนกับ NFA
แพลตฟอร์มที่รองรับ : MT5 และ WebTrader
โบนัสฟรี : โบนัสไม่ต้องฝาก $30 และรับต่อโบนัสเงินฝากอีก 25% และ 35%
เปิดบัญชี : IUX Markets
ประเภทบัญชีของโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ
Standard | Standard+ | Pro | Raw | |
Spread | 0.2 pips | 0.5 pips | 0.1 pips | 0.0 pips |
Commission | ❌ | ❌ | ❌ | $3.0/Side/Lot |
Swap | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
Leverage | 1:3000 | 1:3000 | 1:3000 | 1:3000 |
เงินฝากขั้นต่ำ | $10 | $10 | $500 | $500 |
ตรวจสอบความน่าเชื่อถือโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ IUX Markets
IUX Markets เป็นโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ และมีการเติบโตเร็วมาก ๆ เลยค่ะ ด้วยความคุ้มค่าของต้นทุนการเทรด และระบบที่เอื้อต่อคนไทยมาก ๆ โดยทางโบรกได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอย่างถูกต้อง รวมถึงยังจดทะเบียนกับทาง NFA ซึ่งบ่งบอกถึงความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ได้เป็นอย่างดี และที่สำคัญทางโบรกมีโปรโมชันโบนัสให้ทั้งลูกค้าใหม่และเก่าเลยค่ะ
$10
สูงสุด 1:3000
ฟรี! ทุกสินทรัพย์และทุกประเภทบัญชี
ทุกวันตลอด 24 ชั่วโมง โดยมีเจ้าที่เป็นคนไทยคอยให้บริการ
บัญชี Standard
บัญชี Standard+
บัญชี Raw
บัญชี Pro
ฝาก เข้าทันที
ถอน 2-5 นาที
CFD (Forex, Futures, Indices, Shares, Metals, Cryptos และ Energies)
โบรกเกอร์ IUX Markets น่าเชื่อถืออย่างไร ?
โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024 อันดับ 3 ได้แก่ IUX Markets เป็นอีกหนึ่งโบรกมาแรงที่มีคุณสมบัติรอบด้านมาก ๆ เพราะนอกจากจะถูกใจสายเทรดยาวด้วย Free Swap ในทุกสินทรัพย์และทุกประเภทบัญชีแล้ว ค่า Spread ก็ต่ำด้วยเช่นกัน นอกจากนี้ IUX Markets ยังเป็นโบรกเกอร์ Forex ที่สามารถเข้าถึงได้ง่ายกว่าโบรกอื่น ๆ ด้วยเงินฝากเริ่มต้นเพียง $10 โดยให้ Leverage ถึง 1:3000 สำหรับในด้านความเร็วการฝากถอน และระบบเทรดยังไม่พบรายงานปัญหาจากผู้ใช้งาน ทั้งนี้ ทางโบรกยังมีทั้งโบนัสฟรีไม่ต้องฝาก และโบนัสเงินฝากให้กับลูกค้าอีกด้วย
อันดับ 4 : โบรกเกอร์ Pepperstone
ภาพรวมของโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024
โบรกเกอร์: Pepperstone
ก่อตั้งเมื่อ : 2010
ใบอนุญาต : ASIC, CySEC, DFSA, BaFin, FCA และ CMA
แพลตฟอร์มที่รองรับ : MT4, MT5 และ WebTrader
โบนัสฟรี : ไม่มี
เปิดบัญชี : Pepperstone
ประเภทบัญชีของโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ
Standard | Razor | |
Spread | 1.0 pips | 0.2 pips |
Commission | ❌ | $3.5/Lot |
Swap | ✅ | ✅ |
Leverage | 1:500 | 1:500 |
เงินฝากขั้นต่ำ | $200 | $200 |
ตรวจสอบความน่าเชื่อถือโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ Pepperstone
Pepperstone ได้รับความนิยมในฐานะโบรกเกอร์ที่น่าไว้วางใจ แต่สำหรับเทรดเดอร์สายเก็งกำไรระยะสั้นอาจไม่ถูกใจมากนัก เนื่องจากทางโบรกมีต้นทุนการเทรดที่ค่อนข้างสูงพอสมควร อีกทั้งยังกำหนดเงินฝากเริ่มต้นไว้ถึง $200
$200
สูงสุด 1:500
มีการคิดค่า Swap เพิ่มเติม
- จันทร์ – ศุกร์ : 09.00 – 21.00 น.
- เสาร์ – อาทิตย์และวันหยุดนักขัตฤกษ์ : 09.00 – 18.00 น.
- รองรับภาษาไทยแต่เป็นการตอบด้วย Bot
บัญชี Standard
บัญชี Razor
การฝาก : ฝากเข้า 1-2 ชั่วโมง
การถอน : ขึ้นอยู่กับช่องทางที่ดำเนินการถอน หากถอนด้วยการโอนเงินผ่านบัญชีธนาคารจะใช้เวลา 3-5 วัน
Forex, Indices, Commodities, ETFs, Shares, Crypto และ Currency Indices
โบรกเกอร์ Pepperstone น่าเชื่อถืออย่างไร ?
โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024 อันดับ 4 ได้แก่ Pepperstone ซึ่งเป็นโบรกเกอร์ที่เทรดเดอร์รู้จักกันดีในแง่ของความน่าเชื่อถือ แต่อาจไม่ค่อยถูกใจสายเทรดสั้น หรือทำกำไรต่อวันเท่าไร เนื่องจากมีต้นทุนการเทรดที่ค่อนข้างสูงโดยเฉพาะค่า Spread และ Swap นอกจากนี้ยังใช้เวลาในการฝากถอนค่อนข้างนานเลยค่ะ
อันดับ 5 : โบรกเกอร์ IC Markets
ภาพรวมของโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024
โบรกเกอร์ : IC Markets
ก่อตั้งเมื่อ : 2007
ใบอนุญาต : FSA, ASIC, CySEC และ SCB
แพลตฟอร์มที่รองรับ : MT4, MT5 และ WebTrader
โบนัสฟรี : ไม่มี
เปิดบัญชี: IC Markets
ประเภทบัญชีของโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ
Standard | CTrader | Raw Spread | |
Spread | 0.6 pips | 0.0 pips | 0.0 pips |
Commission | ❌ | $3.0/Lot | $3.5/Lot |
Swap | ✅ | ✅ | ✅ |
Leverage | 1:1000 | 1:1000 | 1:1000 |
เงินฝากขั้นต่ำ | $200 | $200 | $200 |
ตรวจสอบความน่าเชื่อถือโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ IC Markets
โบรกเกอร์ IC Markets เป็นโบรกเกอร์จากออสเตรเลีย ซึ่งมีตราสารให้เราเลือกเทรดได้หลายประเภท นอกจากนี้ บนเว็บไซต์ของทางโบรกเกอร์ยังรองรับถึง 17 ภาษา แต่จากรีวิวของผู้ใช้งานส่วนใหญ่มักพบปัญหาเกี่ยวกับ Requote และ Slippage ในช่วงที่มีข่าว และทางโบรกเคยมีประวัติปฏิเสธคำขอถอนเงินจากลูกค้าด้วยค่ะ
$200
สูงสุด 1:1000
มีการคิดค่า Swap เพิ่มเติม
จันทร์ – อาทิตย์ (ตลอด 24 ชั่วโมง) ไม่รองรับภาษาไทย
บัญชี cTrader
บัญชี Raw Spread
บัญชี Standard
การฝาก : มีตั้งแต่ฝากเข้าทันทีไปจนถึง 2-4 วันทำการ
การถอน : หากถอนผ่านบัตรเครดิตอาจจะใช้ระยะเวลา 3-5 วันทำการ
Forex, Commodities, Indices, Bonds, Cryptos, Stocks และ Futures
โบรกเกอร์ IC Markets น่าเชื่อถืออย่างไร ?
โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024 อันดับ 5 ได้แก่ IC Markets เนื่องจากเป็นโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตอย่างถูกต้อง แต่มีต้นทุนการเทรดที่สูง รวมถึงพบรายงานเกี่ยวกับปัญหาด้านระบบเทรดค่อนข้างมากจากผู้ใช้งาน ทั้งนี้ โบรกเกอร์คิดค่า Swap ค่อนข้างแพงนะคะ ดังนั้น เทรดเดอร์ต้องคำนวณกันดี ๆ ก่อนเปิดออเดอร์ทุกครั้ง
สรุป โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ปี 2024
คุณน้าเชื่อว่า การเลือกใช้บริการโบรกเกอร์ Forex โดยตัดสินจากความน่าเชื่อถือเป็นปัจจัยหลักที่เทรดเดอร์อย่างเราควรคำนึงถึง เพราะนอกจากจะช่วยลดความเสี่ยงให้กับตัวเราเองเมื่อโบรกเกอร์เกิดปัญหาหรือล้มละลายแล้ว ยังช่วยเพิ่มความมั่นใจให้กับเราอีกด้วยว่าจะยังสามารถถอนเงิน และได้รับเงินคืนจากโบรกเกอร์ที่ปิดตัวไปได้
ทั้งนี้ นอกจากความน่าเชื่อถือแล้วยังมีปัจจัยอื่น ๆ ที่เทรดเดอร์ควรศึกษาเพิ่มเติม ไม่ว่าจะเป็นเงินฝากขั้นต่ำ, Leverage, ความเร็วในการฝาก-ถอน และบริการอื่น ๆ จากทางโบรกเกอร์ เพื่อประกอบการตัดสินใจในการเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่เหมาะกับเราที่สุด
x x x x x x x x x x x x x
