กลับมาเจอกับรีวิวโบรกเกอร์กันอีกแล้วนะคะ ในวันนี้เป็นคิวของ ZFX โบรกเกอร์สัญชาติอังกฤษ ที่ถูกรีวิวจากผู้ใช้งานจริงเรื่องการถอนเงินล่าช้าเป็นจำนวนมาก ซึ่งในบทความนี้ คุณน้าจะพาไปเจาะลึกทุกคุณสมบัติกันค่ะว่า แท้จริงแล้ว ZFX ดีไหม? รวมไปถึงรีวิวจากผู้ใช้งานจริงในท้ายบทความ ถ้าใครกำลังสนใจโบรกเกอร์นี้อยู่ ห้ามพลาดบทความนี้!
*หมายเหตุ: บทความนี้เป็นเพียงบทความให้ความรู้เท่านั้น ไม่ได้เป็นการชักชวนเพื่อลงทุนแต่อย่างใด โปรดใช้วิจารณญาณในการอ่าน
ข้อมูลเบื้องต้น ZFX
ZFX เป็นโบรกเกอร์ CFD ที่ก่อตั้งเมื่อปี 2017 ภายใต้กลุ่มบริษัท Zeal (Zeal Group) โดยทางโบรกเกอร์มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ลอนดอน ประเทศอังกฤษ ซึ่งในปัจจุบันได้ขยายการให้บริการในอีกหลายประเทศทั่วโลก
ประเภทบัญชี ZFX
ทางโบรกเกอร์ให้บริการบัญชีทั้งหมด 3 ประเภท ได้แก่ ZFX Cent, ZFX Standard STP และ ZFX ECN โดยมีรายละเอียด ดังนี้ค่ะ
ZFX Cent
- ค่าสเปรดเริ่มต้น : 1.5 pips
- ฝากเงินขั้นต่ำ : $15
- การให้ Leverage สูงสุด : 1:2000
- ไม่มีค่าคอมมิชชัน
ZFX Standard STP
- ค่าสเปรดเริ่มต้น : 1.3 pips
- ฝากเงินขั้นต่ำ : $50
- การให้ Leverage สูงสุด : 1:2000
- ไม่คิดค่าคอมมิชชัน
ZFX ECN
- ค่าสเปรดเริ่มต้น : 0.2 pips
- ฝากเงินขั้นต่ำ : $500
- การให้ Leverage สูงสุด : 1:2000
- คิดค่าคอมมิชชันเพิ่มเติม
บัญชี ZFX เหมาะกับใคร?
- บัญชี ZFX Cent : เหมาะกับเทรดเดอร์มือใหม่ที่เพิ่งเริ่มต้นเทรด
- บัญชี ZFX Standard STP : เหมาะกับเทรดเดอร์ทุกระดับและทุกประเภท
- บัญชี ZFX ECN : เหมาะกับเทรดเดอร์ที่ชื่นชอบการเก็งกำไรระยะสั้น
ค่าสเปรดของ ZFX
ค่าสเปรดเริ่มต้นอยู่ที่ 1.3 pips สำหรับบัญชี ZFX Standard STP อีกทั้งทางโบรกเกอร์ยังคิดค่า Swap ในบางสินทรัพย์ เช่น XAUUSD อีกด้วยค่ะ และเพื่อให้เห็นภาพค่าสเปรดได้ชัดเจนยิ่งขึ้น คุณน้าขอยกตัวอย่าง 5 คู่เงินยอดนิยม โดยมีรายละเอียด ดังนี้
| 5 คู่เงินยอดนิยม | ค่าสเปรด |
| EURUSD | 1.3 pips |
| GBPUSD | 1.5 pips |
| USDJPY | 1.4 pips |
| AUDUSD | 1.5 pips |
| XAUUSD | 3.5 pips |
จากที่กล่าวไปข้างต้น จะเห็นได้ว่าค่าสเปรดของคู่เงินอยู่ในระดับปานกลางไปถึงสูงค่ะ แต่ค่าสเปรดทองคำสูงมาก อีกทั้งทางโบรกเกอร์ยังปรับค่า Swap ทอง จากเดิมเป็น Long Debit และ Short Credit ไปเป็น Long Credit และ Short Debit ทำให้ไม่เหมาะกับเทรดเดอร์ที่ชื่นชอบการเทรดทองระยะสั้นนั่นเองค่ะ (อ่านเงื่อนไข Swap ทองของ ZFX เพิ่มเติม)
ดังนั้น คุณน้าเห็นว่ายังมีโบรกเกอร์ที่คิดค่าสเปรดทองต่ำกว่านี้อยู่มาก อีกทั้งโบรกเกอร์บางรายยัง Free Swap อีกด้วยค่ะ
ช่องทางการฝาก-ถอนเงินของ ZFX
ทางโบรกเกอร์ให้บริการช่องทางการฝากถอนเงินเพียง 2 ช่องทาง ได้แก่ ธนาคารและบัตรเครดิต แต่สำหรับเทรดเดอร์ชาวไทยสามารถฝากถอนเงินผ่านช่องทาง QR Code โดยฝากเงินขั้นต่ำอยู่ที่ $15 และถอนเงินขั้นต่ำอยู่ที่ $16 นอกจากนี้ ทางโบรกเกอร์ยังไม่คิดค่าธรรมเนียมการฝากถอนเงินเพิ่มเติมอีกด้วย สำหรับความเร็วในการฝากถอนเงินอยู่ที่ภายใน 24 ชั่วโมงค่ะ
ข้อสังเกตเกี่ยวกับการถอนเงิน
ทางโบรกเกอร์มีการกำหนดจำนวนเงินที่เทรดเดอร์สามารถถอนได้ โดยมีรายละเอียด ดังนี้ค่ะ
เงินสดที่ว่างถอน = [(ยอดเงินในบัญชีเทรด +ผลรวมกำไรหรือขาดทุนจากตำแหน่งเปิดออเดอร์ทั้งหมด) – เครดิต] – 2 x มาร์จิ้นที่ใช้
โดยกล่าวง่าย ๆ คือ เทรดเดอร์จะต้องคำนวณจำนวนเงินที่สามารถถอนได้ค่ะ ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงจากการถูก Stop Out หรือการถูกปิดบัญชีโดยอัตโนมัติ
อย่างไรก็ดี คุณน้าเห็นว่าการหักเครดิตและมาร์จิ้นถึง 2 เท่า อาจส่งผลกระทบให้เทรดเดอร์ถอนเงินได้น้อยกว่าเดิม อีกทั้งยังมีเงื่อนไขการถอนเงินที่มีข้อจำกัดและมีความยุ่งยากอยู่มาก ทำให้ทางโบรกเกอร์อาจปฏิเสธการถอนเงินของคุณได้ทุกเมื่อ หากไม่ทำตามเงื่อนไขที่กล่าวไปข้างต้นนั่นเองค่ะ
แพลตฟอร์มการเทรดของ ZFX
แพลตฟอร์มการเทรดที่ทางโบรกเกอร์ให้บริการมีเฉพาะ MetaTrader 4 เท่านั้นค่ะ โดยเทรดเดอร์สามารถดาวน์โหลดได้ผ่าน iOS, Android, Windows, Mac และรองรับ ZFX App เฉพาะบนมือถือ
ผลิตภัณฑ์การเทรดของ ZFX
ผลิตภัณฑ์การเทรดที่ทางโบรกเกอร์ให้บริการมีหลายรายการด้วยกัน โดยมีรายละเอียด ดังนี้ค่ะ
- Forex
- สินค้าโภคภัณฑ์
- หุ้น
- ดัชนี
- Cryptocurrency
การให้บริการลูกค้าของ ZFX
ทางโบรกเกอร์ให้บริการลูกค้าตลอด 24/7 โดยมี Customer Support ให้บริการเป็นภาษาไทยอีกด้วยค่ะ ซึ่งในแต่ละช่องทางการให้บริการมีรายละเอียด ดังนี้
- Live Chat : 24/7
- E-Mails : [email protected]
- เบอร์โทรศัพท์ : วันจันทร์-วันศุกร์ เวลา 07:00-22:00 น. และวันเสาร์-อาทิตย์ เวลา 09:00-22:00 น.
คำแนะนำจากคุณน้า ZFX Broker
สรุปคะแนนจากคุณน้า : 3/ 10
ทางโบรกเกอร์มี Customer Service ที่ให้บริการเป็นภาษาไทย และการฝากถอนเงินยังรองรับระบบ QR Code อีกด้วย ซึ่งจะช่วยเพิ่มความสะดวกให้กับเทรดเดอร์ชาวไทย อย่างไรก็ดี ทางโบรกเกอร์ยังมีจุดที่ควรพิจารณาเพิ่มเติม ซึ่งเทรดเดอร์สามารถอ่านข้อดี-ข้อเสียที่คุณน้ารวบรวมไว้ให้ เพื่อประกอบการตัดสินใจก่อนตัดสินใจเทรด ซึ่งมีรายละเอียด ดังนี้ค่ะ
ข้อดี
- มีการอัปเดตข้อมูลตลาดแบบเรียลไทม์
- ให้บริการสินทรัพย์หลายรายการ
- ให้บริการ Copy Trade
- Live Chat ให้บริการตลอด 24/7
- มีบัญชี Demo
- ไม่คิดค่าธรรมเนียมในการฝากถอน
ข้อเสีย
- ช่องทางการฝากถอนเงินค่อนข้างจำกัด
- ค่าสเปรดค่อนข้างถ่างเมื่อเทรดชนข่าว
- คิดค่า Swap
- รองรับเฉพาะ MetaTrader 4
- ค่าสเปรดทองคำค่อนข้างสูง
- เงื่อนไขการถอนเงินค่อนข้างยุ่งยาก
- ไม่มี VPS ฟรี
- ต้นทุนการเทรดคริปโตค่อนข้างสูง
- รีวิวผู้ใช้งานจริงชาวไทยค่อนข้างน้อย
- แอป ZFX Trader ไม่ค่อยเสถียร
⭐ คุณน้าแนะนำโบรกเกอร์คุณสมบัติเด่น!
การเลือกโบรกเกอร์ถือเป็นจุดเริ่มต้นที่สำคัญ สำหรับการเทรด Forex ค่ะ เพราะโบรกเกอร์จะพัฒนาระบบและเครื่องมือต่าง ๆ ที่ช่วยอำนวยความสะดวกให้การเทรดของคุณเป็นไปอย่างราบรื่นให้ได้มากที่สุด
สำหรับเทรดเดอร์ที่ยังไม่มั่นใจว่า โบรกเกอร์ Forex แบบไหนดี? คุณน้าได้รวบรวมการจัดอันดับของโบรกเกอร์ในทุกคุณสมบัติ เช่น สเปรดต่ำ, เทรดทอง หรือโบนัสฟรีมาไว้ให้คุณแล้ว!
💡 คัมภีร์เริ่มต้น มือใหม่หัดเทรด
มือใหม่หัดเทรดที่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไรดี? คุณน้าได้รวบรวมเนื้อหาสำคัญที่ถือเป็นจุดเริ่มต้น สำหรับการเทรด Forex มาไว้ให้แล้วที่นี่!
🔍 ตัวอย่างเนื้อหา มือใหม่หัดเทรดต้องรู้!
รีวิวจากผู้ใช้งาน ZFX เป็นอย่างไร?
รีวิว ZFX Pantip จากผู้ใช้งานจริง
รีวิว ZFX จาก Pantip ค่อนข้างน้อย แต่ในปี 2023 เคยมีผู้ใช้โพสต์เตือนเรื่องการถูกโกง หลังจากนั้น ทางโบรกได้ประกาศเตือนเรื่องการถูกกล่าวอ้างในเรื่องนี้ แต่ก็ส่งผลกระทบให้คะแนนความน่าเชื่อถือของทางโบรกเกอร์ลดลงไปเยอะพอสมควรค่ะ
ขอบคุณรีวิวจาก : Pantip
รีวิว ZFX TrustPilot จากผู้ใช้งานจริง
รีวิวผู้ใช้งานจริงคนที่ 1 : ถอนเงินช้า
รีวิวผู้ใช้งานจริงคนที่ 2 : มีปัญหาเรื่องการถอนเงินล่าช้าและที่สำคัญก็คือ ไม่แจ้งเหตุผลเพิ่มเติม
รีวิวผู้ใช้งานจริงคนที่ 3 : ทางโบรกเกอร์ไม่แก้ไขปัญหาเรื่องยอด Credit Balance ซึ่งปล่อยให้ระยะเวลายืดเยื้อมาเรื่อย ๆ ทำให้ลูกค้าเสียเปรียบ เพราะไม่ได้รับการแก้ไขปัญหาใด ๆ
ขอบคุณรีวิวจาก : TrustPilot
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับโบรกเกอร์ ZFX
เปิดบัญชีซื้อขายกับ ZFX Broker ทำยังไง?
- เปิดบัญชีจริงที่หน้าเว็บไซต์
- กรอกรายละเอียดส่วนตัวของคุณ ไม่ว่าจะเป็นชื่อ-สกุล, หมายเลขโทรศัพท์, เบอร์โทร, อีเมล และรหัสผ่าน
- ลงทะเบียนและเข้าสู่บัญชีผ่านระบบ MyZFX
- จากนั้นทำการยืนยันตัวตนก็เป็นอันเสร็จเรียบร้อย
ZFX มีโปรโมชันไหม?
ทางโบรกเกอร์มีโปรโมชันเกี่ยวกับการเทรดอยู่หลายกิจกรรม สามารถอ่านรายละเอียดเพิ่มเติมที่หน้าโปรโมชัน ZFX บนเว็บไซต์ได้เลยค่ะ
ZFX ฝากเงินขั้นต่ำเท่าไหร่?
โบรกเกอร์ ZFX กำหนดฝากขั้นต่ำ $15 ในบัญชี ZFX Cent, $50 ในบัญชี ZFX Standard STP และ $500 ในบัญชี ZFX ECN
ZFX ถอนเงินนานไหม?
การถอนเงินจะใช้เวลาดำเนินการภายใน 24 ชั่วโมง
สรุป ZFX Broker น่าใช้ไหม
จากที่กล่าวไปข้างต้น สรุปได้ว่าโบรกเกอร์ ZFX มีความโดดเด่นปานกลาง และหากเทรดเดอร์อยากทดลองเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์นี้ คุณน้าแนะนำให้เลือกบัญชี ECN เพราะเป็นบัญชีที่ค่าสเปรดต่ำที่สุดสำหรับคู่เงิน Forex ค่ะ แต่หากคุณต้องการเทรดในระยะยาว แล้วกำลังมองหาความคุ้มค่าในเรื่องค่าธรรมเนียมและความเร็วในการฝากถอนเงิน คุณน้าเห็นว่ามีโบรกเกอร์รายอื่นที่ทำได้ดีกว่าค่ะ
และสุดท้ายนี้ อย่าลืมศึกษาเงื่อนไขของทางโบรกเกอร์ให้ละเอียดและครบถ้วน เพื่อป้องกันความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นได้ในอนาคต ด้วยความปรารถนาดีจากทีมงานคุณน้าพาเทรดค่ะ
สำหรับใครที่สนใจอ่านรีวิวโบรกเกอร์อื่น ๆ : Review Brokers
บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing
คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge
