โบรกเกอร์ XM ดีจริงไหม? เพราะหากพูดถึงโบรกเกอร์ที่เทรดเดอร์ชาวไทยรู้จักกันดี หนึ่งในนั้นมักจะมีชื่อของ XM อยู่ด้วยค่ะ เนื่องจากเป็นโบรกเกอร์ที่มีประวัติการให้บริการมาอย่างยาวนานและมีโปรโมชันน่าสนใจสำหรับลูกค้าใหม่ โดยในบทความนี้ คุณน้าจะพาทุกคนไปเจาะลึกทุกแง่มุมของ XM ว่าดีจริงหรือไม่ ไม่ว่าจะเป็นประวัติโบรกเกอร์, ค่าสเปรด, ค่า Swap, ระบบฝากถอน, ความเร็วในการทำรายการ และการบริการลูกค้า เพื่อให้เทรดเดอร์ที่กำลังสนใจโบรกนี้ ได้รับข้อมูลครบถ้วนและตัดสินใจก่อนเทรดได้อย่างมั่นใจค่ะ!
*หมายเหตุ : บทความนี้เป็นเพียงบทความให้ความรู้เท่านั้น ไม่ได้เป็นการชักชวนเพื่อลงทุนแต่อย่างใด โปรดใช้วิจารณญาณในการอ่าน
ข้อมูลเบื้องต้นของ XM
XM เป็นโบรกเกอร์ Forex สัญชาติออสเตรเลีย ก่อตั้งในปี 2009 และได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลชั้นนำระดับโลก โบรกเกอร์นี้ให้บริการสินทรัพย์ที่หลากหลาย อาทิ Forex, อนุพันธ์หุ้น, หุ้น Turbo, สินค้าโภคภัณฑ์ รวมถึงหุ้นและดัชนี Thematic เทรดเดอร์สามารถซื้อขายผ่านแพลตฟอร์ม MT4 และ MT5 ได้อย่างสะดวกสบาย อย่างไรก็ตาม XM มีการจำกัดเลเวอเรจสูงสุดที่ 1:1000 และมีข้อจำกัดสำหรับแต่ละสินทรัพย์ ซึ่งอาจไม่ตอบโจทย์เทรดเดอร์บางกลุ่มค่ะ
ใบอนุญาตของ XM
โบรกเกอร์ XM ได้รับการอนุญาตและกำกับดูแลจากหน่วยงาน ดังนี้
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) หมายเลขการกำกับดูแล : 120/10
- Financial Services Commission (FSC) หมายเลขการกำกับดูแล : 000261/397
- The Seychelles Financial Services Authority (FSA) หมายเลขการกำกับดูแล : SD010
ประเภทบัญชีของ XM
โบรกเกอร์ XM มีบัญชี 3 ประเภท โดยมีรายละเอียด ดังนี้
1. บัญชี Standard
- ค่าสเปรดเริ่มต้น 1.6 Pips
- ฝากเงินขั้นต่ำอยู่ที่ $5
- ไม่มีค่าคอมมิชชัน
- มีค่า Swap
- Leverage สูงสุด 1:1000
- สามารถเปิดบัญชี Micro ได้
2. บัญชี Ultra Low
- ค่าสเปรดเริ่มต้น 0.8 Pips
- ฝากเงินขั้นต่ำอยู่ที่ $5
- ไม่มีค่าคอมมิชชัน
- ไม่มีค่า Swap
- Leverage สูงสุด 1:1000
- สามารถเปิดบัญชี Micro ได้
3. บัญชี Shares
- ค่าสเปรดเริ่มต้น 0.0 Pips
- ฝากเงินขั้นต่ำอยู่ที่ $10,000
- มีค่าคอมมิชชัน
- ไม่มีค่า Swap
- Leverage สูงสุด 1:1
แต่ละบัญชีของ XM เหมาะกับใคร?
แม้ว่าทางโบรกเกอร์จะให้บริการประเภทบัญชีที่หลากหลาย แต่ก็มีข้อจำกัดเช่นกันค่ะ จากการศึกษาข้อมูลเบื้องต้นและการทดลองใช้งานจริง ทางทีมงานคุณน้าพบว่าแต่ละประเภทบัญชีของ XM มีคุณสมบัติที่แตกต่างกัน ดังต่อไปนี้
1. บัญชี Standard
บัญชี Standard เหมาะกับเทรดเดอร์ทุกระดับที่ต้องการซื้อขายสินทรัพย์หลากหลายประเภท ด้วยค่าสเปรดเริ่มต้นประมาณ 1.6 Pips ไม่มีค่าคอมมิชชัน ฝากขั้นต่ำเพียง $5 และรองรับบัญชี Micro ที่ช่วยให้เริ่มต้นเทรดด้วยเงินทุนที่ไม่สูงมากค่ะ อีกทั้งยังเหมาะกับเทรดเดอร์สายเทรดยาว เพราะไม่มีค่า Swap ค่ะ
2. บัญชี Ultra Low
บัญชี Ultra Low เหมาะกับเทรดเดอร์ที่ต้องการใช้ต้นทุนต่ำและสเปรดแคบ เหมาะกับการเทรดบ่อยหรือการเทรดระยะสั้น ค่าสเปรดเริ่มต้นที่ 0.8 Pips ไม่มีค่าคอมมิชชัน ฝากขั้นต่ำ $5 รองรับบัญชี Micro แต่อาจจะไม่เหมาะกับเทรดเดอร์สายเทรดยาวข้ามวัน เนื่องจากมีค่า Swap
3. บัญชี Shares
บัญชี Shares เหมาะกับนักลงทุนมืออาชีพที่เน้นเทรดหุ้นโดยเฉพาะ เปิดโอกาสให้เข้าถึงหุ้นกว่า 1,200 รายการทั่วโลก แต่ฝากขั้นต่ำค่อนข้างสูงที่ $10,000 มีค่าคอมมิชชันคิดตามยอดเทรดจริง และเลเวอเรจจำกัดที่ 1:1 เท่านั้นค่ะ
ค่าสเปรดของ XM
ค่า Spread เริ่มต้นของ XM อยู่ที่ 1.6 pips และคิดค่า Swap ในบัญชี Standard ซึ่งคุณน้าขอยกตัวอย่างเป็น 5 คู่สกุลเงินยอดนิยม โดยมีรายละเอียด ดังต่อไปนี้
| 5 คู่เงินยอดนิยม | ค่า Spread เริ่มต้น |
|---|---|
| EURUSD | 1.6 Pips |
| USDJPY | 2.0 Pips |
| GBPUSD | 1.8 Pips |
| XAUUSD | 2.7 Pips |
| NZDUSD | 2.8 Pips |
จากตารางจะเห็นได้ว่าโบรกเกอร์ XM มีค่า Spread ค่อนข้างสูงค่ะ ทำให้โอกาสในการทำกำไรของคุณอาจจะลดลง อีกทั้ง XM ยังมีการคิดค่า Swap ทำให้เทรดเดอร์ต้องเสียค่าธรรมเนียมการเปิดออเดอร์ข้ามคืนนั่นเองค่ะ แม้ว่าบางคนอาจจะมองว่าจำนวนเงินไม่สูงมากนัก แต่หากนำไปรวมกับค่า Spread ก็ย่อมเป็นเงินจำนวนมากเลยทีเดียวค่ะ ดังนั้น เทรดเดอร์จึงควรพิจารณาค่าใช้จ่ายเหล่านี้ร่วมกับกลยุทธ์การเทรดของตนให้รอบคอบ เพื่อจัดการต้นทุนและเพิ่มประสิทธิภาพในการเทรด
ช่องทางการฝากถอนเงินของ XM
โบรกเกอร์ XM รองรับการฝากและถอนเงินผ่านหลากหลายช่องทาง ที่สะดวกและรวดเร็วสำหรับคนไทย ได้แก่ Mobile Banking, การโอนผ่านธนาคาร (Bank Transfer), บัตรเครดิตและเดบิต (Credit & Debit Cards) รวมถึง Netteller และ Skrill ซึ่งสำหรับคนไทย แนะนำให้ถอนเงินผ่านช่องทาง Online Bank Transfer จะรวดเร็วที่สุด โดยเงินจะเข้าสู่บัญชีภายใน 10-15 นาที หรือไม่เกิน 24 ชั่วโมงในกรณีปกติ
ส่วนช่องทางฝาก-ถอนสามารถดำเนินการผ่านธนาคารไทยได้ ดังนี้
- ธนาคารกรุงไทย
- ธนาคารกสิกรไทย
- ธนาคารกรุงศรีอยุธยา
- ธนาคารกรุงเทพ
- ธนาคารไทยพาณิชย์
นอกจากนี้ ยังรองรับการโอนผ่านระบบ Thai QR ที่ลูกค้าสามารถใช้ได้ผ่านทั้งมือถือและออนไลน์โดยไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม
Platform การเทรดที่รองรับของ XM
ทางโบรกเกอร์ XM มีแพลตฟอร์มให้บริการ ดังต่อไปนี้
- MetaTrader 5
- MetaTrader 4
- แอป XM
จากที่กล่าวไปข้างต้น จะเห็นได้ว่าทางโบรกเกอร์รองรับแพลตฟอร์มการเทรดที่หลากหลาย แต่ในเวอร์ชันล่าสุดมีรีวิวผู้ใช้งานจริงว่า อินเทอร์เฟซค่อนข้างซับซ้อนและไม่เป็นมิตรกับมือใหม่ มากไปกว่านั้น ยังพบปัญหาเรื่องความล่าช้าในการโหลดข้อมูลหรือสัญญาณราคาในช่วงเวลาที่ตลาดมีความผันผวนสูง ซึ่งส่งผลต่อประสบการณ์การเทรดค่ะ
ผลิตภัณฑ์การเทรดที่ XM ให้บริการ
สำหรับผลิตภัณฑ์การเทรดที่ทางโบรกเกอร์ XM ให้บริการมีรายละเอียด ดังนี้
- Forex
- Cryptocurrency
- อนุพันธ์หุ้น
- หุ้น Turbo
- สินค้าโภคภัณฑ์
- ดัชนีหุ้น
- โลหะมีค่า
- น้ำมันและก๊าซ
- หุ้น
- ดัชนี Thematic
การบริการลูกค้าของ XM
สำหรับการบริการลูกค้าของ XM เปิดให้บริการตลอด 24/7 ค่ะ โดยมีรายละเอียด ดังนี้
- Live Chat
- โทรศัพท์
- E-mail : สามารถกรอกข้อมูลและแจ้งปัญหา จากนั้นเจ้าหน้าที่จะทำการตอบกลับภายหลัง
คำแนะนำจากคุณน้า
⭐ สรุปคะแนนจากคุณน้า : 6 / 10 ⭐
จากที่กล่าวไปข้างต้น จะเห็นได้ว่า โบรกเกอร์ XM มีหลากหลายประเภทบัญชี อีกทั้ง ทางโบรกเกอร์ยังรองรับการเทรดในหลายแพลตฟอร์มอีกด้วย อย่างไรก็ดี ทางโบรกเกอร์ก็มีข้อดี-ข้อเสียที่เทรดเดอร์ควรพิจารณาเช่นเดียวกันค่ะ โดยคุณน้าได้รวบรวมข้อดีและข้อเสียของโบรกเกอร์ XM รวมถึงรีวิวจากผู้ใช้งานจริงมาไว้ให้คุณแล้ว
จุดแข็งของ XM
- มีโบนัสต้อนรับสำหรับลูกค้าใหม่ (บัญชี Standard)
- มี Customer Support ภาษาไทย ให้บริการ 24/7
- มีใบอนุญาตที่น่าเชื่อถือ
- รองรับการฝากถอนผ่านธนาคารไทย
จุดอ่อนของ XM
- ไม่มีระบบ Copy Trade
- การถอนเงินผ่านบัตรเครดิต/เดบิตที่ใช้เวลานานสุด 2 วัน – 5 วันทำการ
- มีค่า Swap สำหรับบัญชี Standard
- มีค่าคอมมิชชันสำหรับบัญชี Shares
- ค่าสเปรดเริ่มต้นค่อนข้างสูง เมื่อเทียบกับโบรกเกอร์อื่น
- บัญชีจะถูกระงับใช้งานหากไม่มีการเคลื่อนไหวเกิน 90 วัน
⭐ คุณน้าแนะนำโบรกเกอร์คุณสมบัติเด่น!
การเลือกโบรกเกอร์ถือเป็นจุดเริ่มต้นสำคัญ สำหรับการเทรด Forex ค่ะ
เพราะโบรกเกอร์จะพัฒนาระบบและเครื่องมือต่าง ๆ ที่ช่วยอำนวยความสะดวกให้การเทรดของคุณเป็นไปอย่างราบรื่นให้ได้มากที่สุด
สำหรับเทรดเดอร์ที่ยังไม่มั่นใจว่า โบรกเกอร์ Forex แบบไหนดี?
คุณน้าได้รวบรวมการจัดอันดับของโบรกเกอร์ในทุกคุณสมบัติ เช่น สเปรดต่ำ, เทรดทอง หรือโบนัสฟรี
💡 คัมภีร์เริ่มต้น มือใหม่หัดเทรด
มือใหม่หัดเทรดที่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไรดี? คุณน้าได้รวบรวมเนื้อหาสำคัญที่ถือเป็นจุดเริ่มต้น สำหรับการเทรด Forex มาไว้ให้แล้วที่นี่!
🔍 ตัวอย่างเนื้อหา มือใหม่หัดเทรดต้องรู้!
รีวิวจากผู้ใช้งานจริงของ XM
รีวิวจากผู้ใช้งานจริง : คำสั่งซื้อขายมีปัญหา เนื่องจากราคาที่เปิดไม่ตรงกับที่ต้องการ คำสั่ง Buy Limit ที่ไม่ทำงาน แม้ราคาจะเคลื่อนไหวผ่านจุดที่กำหนดไว้แล้ว
ข้อมูลรีวิวจาก : TrustPilot
รีวิวจากผู้ใช้งานจริง : สูญเสียเงินจำนวนมากไปกับโบรกเกอร์ จนวันหนึ่งได้เปลี่ยนไปใช้โบรกเกอร์ ECN จากนั้นก็สามารถทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอมาจนถึงปัจจุบัน
ข้อมูลรีวิวจาก : TrustPilot
รีวิวจากผู้ใช้งานจริง : ฉันได้ติดต่อสอบถามเกี่ยวกับเงินฝากที่สูญหายเป็นเวลาถึง 24 ชั่วโมงแล้ว แต่ยังไม่ได้รับการช่วยเหลือใด ๆ
ข้อมูลรีวิวจาก : TrustPilot
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับโบรกเกอร์ XM
โบรกเกอร์ XM ดีไหม?
โบรกเกอร์ XM มีข้อดีในเรื่องประเภทบัญชีที่หลากหลาย และรองรับการเทรดหลายสินทรัพย์ อย่างไรก็ตาม ควรพิจารณาเรื่องค่าสเปรดเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจเทรด
ดัชนี Thematic ของ XM คืออะไร?
ดัชนี Thematic ของ XM คือ การจัดกลุ่มสินทรัพย์ตามธีมหรือแนวโน้มตลาดเฉพาะ เพื่อช่วยให้ผู้ลงทุนเข้าถึงโอกาสในตลาดที่มีความเกี่ยวข้องกัน
ตลาดทองเปิดกี่โมง XM
ตลาดทองเปิดทำการตามเวลาที่ตลาดโลกระบุไว้ ซึ่งโดยทั่วไปเปิดตลอด 24 ชั่วโมงในวันทำการ ยกเว้นวันหยุดสุดสัปดาห์
XM ถอนเงินนานไหม?
เวลาถอนเงินขึ้นอยู่กับวิธีการถอนที่เลือก โดยปกติใช้เวลาประมาณ 10-15 นาที ในกรณีถอนเข้าบัญชีธนาคาร แต่บางช่องทางอาจใช้เวลานานกว่านั้น
ฝากเงิน XM ช่องทางไหนได้บ้าง?
XM รองรับการฝากเงินผ่านหลายช่องทาง เช่น บัตรเครดิต/เดบิต, โอนผ่านธนาคาร, e-Wallet และแพลตฟอร์มการชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์ต่าง ๆ
สำหรับใครที่สนใจอ่านรีวิวโบรกเกอร์ : Review Brokers
บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing
คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge
