หุ้นธนาคาร คืออะไร ? พร้อมเปิด 6 หุ้นธนาคารกลุ่มยั่งยืน 2567

ทำความรู้จักหุ้นธนาคาร พร้อมเปิดโผ 6 หุ้นธนาคารกลุ่มยั่งยืนปี 2567
Table of Contents

วันนี้คุณน้าจะพามาทำความรู้จัก “หุ้นธนาคาร” หรือหุ้นกลุ่มแบงก์ กันค่ะ จะมีจุดเด่นและความเสี่ยงในการลงทุนด้านใดบ้าง ถ้าหากอยากลงทุนในหุ้นกลุ่มนี้จะพิจารณาจากอะไร หรือควรจะลงทุนในหุ้นตัวไหนดี หากใครที่กำลังเริ่มลงทุนหรืออยากจะลงทุนในหุ้นกลุ่มธนาคาร วันนี้คุณน้าได้รวบรวมข้อมูลมาให้อ่านแล้วค่ะ ถ้าพร้อมแล้วไปอ่านพร้อม ๆ กันเลยค่ะ

หุ้นธนาคารคืออะไร ?

หุ้นธนาคาร คือ หุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์และประกอบกิจการเกี่ยวกับธนาคารพาณิชย์ โดยการลงทุนในหุ้นธนาคารจะได้รับผลตอบแทนเป็นการปันผลในรูปแบบต่าง ๆ หรือแม้กระทั่งส่วนต่างของราคาหุ้นนั่นเองค่ะ

ลงทุนในหุ้นธนาคารควรพิจารณาจากอะไร ?

ในการเลือกลงทุนสินทรัพย์แต่ละตัวก็ต้องมีปัจจัยที่ต้องพิจารณาก่อนการลงทุนเสมอ ในส่วนของหุ้นธนาคารก็มีเช่นกันค่ะ สำหรับปัจจัยที่ควรพิจารณาในการลงทุนหุ้นธนาคารก็มีดังนี้ค่ะ

  • ผลประกอบการของบริษัท

  • แผนการดำเนินงานของบริษัทที่จะลงทุน

  • มูลค่าหุ้นในปัจจุบัน

  • นโยบายของรัฐบาล เช่น นโยบายการเงิน นโยบายการลงทุน หรือแผนเศรษฐกิจ เป็นต้น

  • ความเสี่ยงในด้านต่าง ๆ เช่น ความเสี่ยงด้านเศรษฐกิจ ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย หรือแม้แต่ความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนค่ะ

ทำไมหุ้นธนาคารถึงน่าสนใจ ?

คุณน้ามองว่าในส่วนของหุ้นธนาคารจะมีนโยบายจ่ายเงินปันผลที่สม่ำเสมอในทุก ๆ ปี และยังมีสภาพคล่องที่สูง อีกทั้งการลงทุนในหุ้นธนาคารยังถือเป็นการกระจายความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้นกลุ่มอื่น ๆ ทำให้หุ้นธนาคารถือเป็นหุ้นอีกกลุ่มที่น่าลงทุนค่ะ 

หุ้นธนาคารจ่ายปันผลอย่างไร ?

   การจ่ายเงินปันผลของหุ้นจะแบ่งออกเป็น 2 ประเภทหลัก ๆ ได้ดังนี้ค่ะ

1. การจ่ายปันผลทั่วไป

  • การจ่ายปันผลเป็นเงินสด

การจ่ายเงินปันผลในรูปแบบเงินสด นักลงทุนจะได้รับเงินปันผลเป็นเงินสด ซึ่งเงินส่วนนี้จะมาจากกำไรของบริษัทค่ะ

  • การจ่ายปันผลเป็นหุ้นสามัญ

เงินปันผลที่นักลงทุนได้รับจะอยู่ในรูปแบบของหุ้น ซึ่งแตกต่างจากการจ่ายปันผลเป็นเงินสดนั่นเองค่ะ

2. การจ่ายปันผลตามช่วงเวลา

โดยปกติแล้ว การจ่ายปันผลตามช่วงเวลาจะแบ่งได้ 2 ช่วง ดังนี้ค่ะ

  • การจ่ายปันผลประจำปี

ธนาคารจะจ่ายให้กับนักลงทุนทุกปีหลังปิดงบการเงิน ซึ่งอัตราการจ่ายปันผลก็จะขึ้นอยู่กับผลประกอบการของบริษัท สภาพเศรษฐกิจ และนโยบายของบริษัทค่ะ

  • การจ่ายปันผลระหว่างกาล

ธนาคารจะจ่ายให้นักลงทุนเพิ่มเติมนอกเหนือจากเงินปันผลประจำปีค่ะ โดยจะมีการจ่ายเงินปันผลเมื่อบริษัทมีกำไรมาก หรือเมื่อบริษัทต้องการที่จะระดมทุนเพิ่มเติมค่ะ 

3 ขั้นตอนการจ่ายปันผลของธนาคาร

ขั้นตอนที่ 1 ประชุมผู้ถือหุ้น ผู้ถือหุ้นประชุมเพื่อพิจารณาอนุมัติการจ่ายเงินปันผล

ขั้นตอนที่ 2 ประกาศจ่ายเงินปันผล บริษัทประกาศจ่ายเงินปันผลแก่ผู้ถือหุ้น

ขั้นตอนที่ 3 จ่ายเงินปันผล บริษัทจะโอนเงินปันผลเข้าบัญชีธนาคารของผู้ถือหุ้นโดยตรงค่ะ

เปรียบเทียบข้อดี – ความเสี่ยงในการลงทุนหุ้นธนาคาร

ข้อดี

  • มั่นคง : ธุรกิจธนาคารพาณิชย์อยู่ภายใต้การควบคุมดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย ทำให้มีความมั่นคงค่อนข้างมากค่ะ
  • ความเสี่ยงน้อย : ธนาคารได้รับการกำกับดูแลจากธนาคารกลาง ทำให้มีความเสี่ยงค่อนข้างน้อย
  • ได้รับเงินปันผลสม่ำเสมอ : ธนาคารจะมีนโยบายจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นอย่างสม่ำเสมอโดยที่นักลงทุนไม่ต้องกังวล เนื่องจากธนาคารมีรายได้จากดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ในการทำธุรกรรมอยู่ตลอด
  • ผันผวนน้อย : หุ้นธนาคารมีความมั่นคงมากจึงมีความผันผวนน้อยกว่าหุ้นกลุ่มอื่น
  • สภาพคล่องสูง : หุ้นธนาคารสามารถซื้อ – ขายได้ง่ายบนตลาดหลักทรัพย์ ทำให้สภาพคล่องจะสูงมากค่ะ

ความเสี่ยง

  • ความเสี่ยงด้านเศรษฐกิจ 
  • ความเสี่ยงด้านนโยบายทางการเงิน
  • ความเสี่ยงการผิดนัดชำระหนี้ของลูกหนี้ธนาคาร
  • ความเสี่ยงด้านอื่น ๆ เช่น การเมือง หรือการบริหารงาน เป็นต้นค่ะ

เลือกหุ้นธนาคารตัวไหนดีปี 2567

สำหรับนักลงทุนที่สนใจลงทุนในหุ้นธนาคารแต่ยังไม่มั่นใจว่าจะลงทุนตัวไหนดี คุณน้าก็ได้รวบรวม 6 หุ้นยั่งยืนในกลุ่มหุ้นธนาคารที่น่าลงทุนในปี 2567 ไว้ให้เรียบร้อยแล้วค่ะ 

หุ้นธนาคาร SCB    

หุ้นธนาคาร SCB

หุ้น SCB เป็นหุ้นของ บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) –  ดำเนินธุรกิจในลักษณะบริษัทลงทุน และธนาคารพาณิชย์

ข้อมูลสำคัญของหุ้น SCB

  • มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด : 353,546.27 ล้านบาท
  • P/E : 8.12 
  • อัตราผลตอบแทน : 9.85 %
  • เงินปันผลล่าสุด : 7.84 บาท / หุ้น 
  • รายได้รวม : 210,556.79 ล้านบาท
  • กำไรสุทธิ : 43,521.33 ล้านบาท
  • อัตรากำไรสุทธิ : 20.79 %

*ข้อมูลเดือนเมษายน 2567


หุ้นธนาคาร KBANK

หุ้นธนาคาร Kbank

หุ้น KBANK เป็นของ ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) – ประกอบกิจการธนาคารพาณิชย์ ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจที่เกี่ยวข้อง

ข้อมูลสำคัญของหุ้น KBANK

  • มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด : 229,719.94 ล้านบาท 
  • P/E : 7.07 
  • อัตราผลตอบแทน :  5.14 %
  • เงินปันผลล่าสุด : 6.00 บาท / หุ้น 
  • รายได้รวม : 306,529.43 ล้านบาท
  • กำไรสุทธิ : 42,405.04 ล้านบาท
  • อัตรากำไรสุทธิ : 14.70 %

*ข้อมูลเดือนเมษายน 2567


หุ้นธนาคาร BAY

หุ้นธนาคาร BAY

หุ้น ฺBAY เป็นของ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) – ประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์

ข้อมูลสำคัญของหุ้น BAY

  • มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด : 193,088.75 ล้านบาท 
  • P/E : 5.86 
  • อัตราผลตอบแทน : 3.24 %
  • เงินปันผลล่าสุด : 0.40 บาท / หุ้น 
  • รายได้รวม : 179,970.28 ล้านบาท
  • กำไรสุทธิ : 32,929.52 ล้านบาท
  • อัตรากำไรสุทธิ : 18.41 %

*ข้อมูลเดือนเมษายน 2567


หุ้นธนาคาร BBL

หุ้นธนาคาร BBL

หุ้น BBL เป็นของ ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) – ประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์

ข้อมูลสำคัญของหุ้น BBL

  • มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด : 260,557.06 ล้านบาท
  • P/E : 6.26 
  • อัตราผลตอบแทน : 5.13 %
  • เงินปันผลล่าสุด : 5.00 บาท / หุ้น 
  • รายได้รวม : 241,407.88 ล้านบาท
  • กำไรสุทธิ : 41,635.52 ล้านบาท
  • อัตรากำไรสุทธิ : 17.42 %

*ข้อมูลเดือนเมษายน 2567


หุ้นธนาคาร KTB

หุ้นธนาคาร KTB

หุ้น KTB เป็นหุ้นของ บริษัท ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจการถือหุ้นในบริษัทอื่น และให้บริการทางด้านการเงินในรูปแบบต่าง ๆ 

ข้อมูลสำคัญของหุ้น KTB

  • มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด :  229,207.40 ล้านบาท 
  • P/E : 6.26 
  • อัตราผลตอบแทน : 5.29 %
  • เงินปันผลล่าสุด : 0.87 บาท / หุ้น 
  • รายได้รวม : 189,487.17 ล้านบาท
  • กำไรสุทธิ : 36,615.91 ล้านบาท
  • อัตรากำไรสุทธิ : 21.28 %

*ข้อมูลเดือนเมษายน 2567


หุ้นธนาคาร TISCO

หุ้นธนาคาร TISCO

หุ้น TISCO เป็นหุ้นของ บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจการถือหุ้นในบริษัทอื่น (Holding Company) และปัจจุบันให้บริการทางด้านการเงินในรูปแบบต่าง ๆ 

ข้อมูลสำคัญของหุ้น TISCO

  • มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด : 76,861.98 ล้านบาท 
  • P/E : 10.53 
  • อัตราผลตอบแทน : 8.07 %
  • เงินปันผลล่าสุด : 5.75 บาท / หุ้น 
  • รายได้รวม : 23,692.47 ล้านบาท
  • กำไรสุทธิ : 7,301.11 ล้านบาท
  • อัตรากำไรสุทธิ : 30.82 %

*ข้อมูลเดือนเมษายน 2567

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับหุ้นธนาคาร

เงินปันผลหุ้นจะโอนเข้าที่ไหน ?

เงินปันผลหุ้นจะถูกโอนเข้าบัญชีธนาคารของผู้ลงทุนโดยตรงค่ะ

เงินปันผลหุ้นจะจ่ายเมื่อไหร่ ?

จะมีการจ่ายภายใน 1 เดือนโดยนับหลังจากวันที่ผู้ประชุมถือหุ้นอนุมัติ

หุ้นธนาคารแตกต่างจากหุ้นทั่วไปอย่างไร ?

หุ้นทั่วไป บริษัทจะได้รับรายได้จากการขายสินค้าและบริการ จึงทำให้ความเสี่ยงมักจะขึ้นอยู่กับประเภทธุรกิจ หุ้นทั่วไปจึงผันผวนได้ง่าย

หุ้นธนาคาร บริษัทจะประกอบธุรกิจเกี่ยวกับธนาคารพาณิชย์ และการให้บริการทางการเงิน เช่น ปล่อยสินเชื่อ รับฝาก – ถอนเงิน หุ้นธนาคารจึงมีสภาพคล่องสูงกว่าหุ้นกลุ่มอื่น ๆ ค่ะ

สรุป หุ้นธนาคารคืออะไร ?

    หุ้นธนาคารถือ เป็นหุ้นอีกหนึ่งประเภทที่น่าลงทุน เนื่องจากเป็นหุ้นที่ได้รับเงินปันผลสม่ำเสมอ และมีมูลค่าหุ้นที่ค่อนข้างมั่นคง มีความผันผวนต่ำเมื่อเทียบกับหุ้นกลุ่มอื่น ๆ ทั้งนี้คุณน้ามองว่า แม้หุ้นธนาคารจะมีความมั่นคงค่อนข้างสูงแต่ผู้ลงทุนควรพิจารณาปัจจัยความเสี่ยงของการลงทุน และศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนให้ดีก่อนเริ่มลงทุนค่ะ

สำหรับใครที่สนใจอ่านรีวิวโบรกเกอร์ : Review Brokers

บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing

คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge

khunnaphatrade
khunnaphatrade
Recent Post
แนะนำ 10 หุ้นน่าลงทุน ต้อนรับเทศกาลคริสต์มาส
แนะนำ 10 หุ้นน่าลงทุน ต้อนรับเทศกาลคริสต์มาส

คุณน้าจะขอแนะนำ 10 หุ้นน่าลงทุนต้อนรับเทศกาลคริสต์มาส ไปกับตลาดหุ้นไทยและตลาดหุ้นสหรัฐฯ เพื่อเป็นการเอาฤกษ์เอาชัย ก่อนจะเริ่มต้นปี 2025 กันค่ะ

วิเคราะห์ทองคำวันที่ 11 ธันวาคม 2567
วิเคราะห์ทองคำวันที่ 11 ธันวาคม 2567 By คุณน้าพาเทรด

สวัสดีสายเทรดทองทุกท่านนะคะ วันนี้มาติดตามวิเคราะห์ทองคำประจำวันพุธที่ 11 ธันวาคม 2567 กันค่า วิเคราะห์ราคาทองคำวันนี้ เมื่อวานนี้ราคาทองคำปรับตัวขึ้นกว่า 33 ดอลลาร์

วิเคราะห์ทองคำวันที่ 26 พฤศจิกายน 2567
วิเคราะห์ทองคำวันที่ 26 พฤศจิกายน 2567 By คุณน้าพาเทรด

วิเคราะห์ทองคำวันที่ 26 พฤศจิกายน 2567 ซึ่งมีข่าวสำคัญ สำหรับวันนี้คาดการณ์ว่า ราคาทองคำมีโอกาสปรับตัวลงไปที่บริเวณ 2,610-2,590 ดอลลาร์