Margin คืออะไร? หลักประกันในตลาด Forex เทรดอย่างไรให้มั่นใจ!

Margin คืออะไร? หลักประกันในตลาด Forex เทรดอย่างไรให้มั่นใจ!
Table of Contents

เมื่อเราเริ่มศึกษา Forex นอกจากคำศัพท์พื้นฐานเกี่ยวกับกลไกตลาดมากมายที่ควรรู้แล้ว อีกอย่างที่สำคัญไม่แพ้กันเลยก็คือ “Margin” ซึ่งคุณน้าเชื่อว่าหลาย ๆ คนอาจจะสงสัยว่า Margin คืออะไร สำคัญอย่างไร แล้วคำนวณยังไง? คุณน้าจะพาไปหาคำตอบกันค่ะ

*หมายเหตุ : บทความนี้เป็นเพียงบทความให้ความรู้เท่านั้น ไม่ได้เป็นการชักชวนเพื่อลงทุนแต่อย่างใด โปรดใช้วิจารณญาณในการอ่าน

Margin คืออะไร?

Margin หรือมาร์จิ้น Forex คือ เงินหลักประกันที่เทรดเดอร์ต้องฝากไว้กับโบรกเกอร์ เพื่อใช้เป็นหลักประกันในการเปิดสถานะการซื้อขาย โดยเงินส่วนนี้จะถูกกันไว้ในบัญชีเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการขาดทุน หากเทรดเดอร์ปิดสถานะการซื้อขายแล้ว ไม่ว่าจะได้กำไรหรือขาดทุน เทรดเดอร์จะได้รับเงิน Margin คืน อย่างไรก็ตาม หากขาดทุนต่อเนื่องจน Equity ต่ำกว่าระดับ Margin ที่โบรกเกอร์กำหนด จะมีการแจ้งเตือนที่เรียกว่า Margin Call นั่นเองค่ะ

ดังนั้น Margin จึงเป็นเหมือนกับเงินมัดจำที่ใช้สำหรับการซื้อขายทั้งหมด ซึ่งมักจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าการเทรด (Position Size) เพื่อให้ทางโบรกเกอร์เห็นว่า เทรดเดอร์จะสามารถรับผิดชอบต่อการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นได้

ข้อสังเกตเกี่ยวกับ Margin เพิ่มเติม :

หากเทรดเดอร์เกิดขาดทุนขึ้นมา เงิน Margin จะไม่ได้ตกเป็นของทางโบรกเกอร์นะคะ เพราะเงิน Margin ไม่ใช่ต้นทุนหรือค่าธรรมเนียมใด ๆ เป็นเพียงหลักประกันสำหรับใช้เปิดสถานะการซื้อขายเท่านั้น

แต่หากเทรดเดอร์ขาดทุนจนยอดเงินในบัญชีคงเหลือ (Equity) ต่ำกว่าระดับ Margin ที่ทางโบรกเกอร์กำหนดไว้ อาจจะเกิดเหตุการณ์ Margin Call ที่เป็นการแจ้งเตือนให้ปิดสถานะการซื้อขาย เพื่อไม่ให้ขาดทุนจนเกิดเหตุการณ์ที่เรียกว่า Stop Out หรือทางโบรกเกอร์จะปิดสถานะการซื้อขายทันที เพื่อป้องกันความเสี่ยงไม่ให้จำนวนเงินติดลบมากเกินไป

การทำงานของ Margin เป็นอย่างไร?

Margin หรือมาร์จิ้น Forex จะทำงานควบคู่ไปกับอัตราทดหรือที่เราเรียกว่า Leverage เพื่อช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเปิดสถานะการซื้อขายที่มีขนาดสัญญา (Lot) ใหญ่กว่าจำนวนเงินทุนที่ทางเทรดเดอร์มีอยู่จริง ๆ ซึ่งเป็นการเพิ่มโอกาสในการทำกำไรหรืออาจจะขาดทุนด้วยการลงทุนในจำนวนเงินที่น้อยลง ทำให้บางครั้ง การซื้อขายโดยใช้ Leverage จะถูกเรียกว่า “การซื้อขายโดยใช้มาร์จิ้น” 

ยกตัวอย่างเช่น คุณน้าต้องการเปิดสถานะซื้อ (Buy) คู่สกุลเงิน EURUSD ขนาด 1 Lot มูลค่าสัญญา 100,000 หน่วย โดยใช้ Leverage อยู่ที่ 1:1000 คุณน้าจะต้องใช้มาร์จิ้นอยู่ที่ 100,000 / 1,000 เท่ากับ $100


ความสัมพันธ์ระหว่าง Margin และ Leverage เป็นอย่างไร?

จากที่กล่าวไปข้างต้น จะเห็นได้ว่า ความสัมพันธ์ระหว่าง Margin และ Leverage มีความสัมพันธ์แบบ “แปรผกผัน” กันค่ะ เนื่องจาก Leverage จะถูกใช้ในการคำนวณมาร์จิ้น โดยสรุปได้ดังนี้

  • Leverage ที่สูงขึ้น นั่นหมายความว่า การใช้ Margin จะต่ำลง
  • Leverage ที่ต่ำลง นั่นหมายความว่า การใช้ Margin จะสูงขึ้น

ตัวอย่างเช่น หากคุณน้ามีเงิน $50,000 และต้องการซื้อคู่เงิน USDJPY ด้วย 1 Lot โดยใช้ Leverage 1:1 นั่นหมายความว่าคุณน้าต้องวางเงินประกันเต็มจำนวนอยู่ที่ $50,000 แต่หากคุณน้าใช้ Leverage 1:100 ซึ่งเป็นการเพิ่มกำลังซื้อ คุณน้าจะต้องวางเงินประกันอยู่ที่ $500 เพื่อเปิดสถานะซื้อ (Buy)

อย่างไรก็ดี จำนวนมาร์จิ้น Forex จะขึ้นอยู่กับอัตราส่วนของ Leverage ที่เทรดเดอร์เลือกใช้ รวมถึงขนาด Lot และชนิดของตราสารด้วย


Margin คำนวณยังไง?

สำหรับวิธีการคำนวณ Margin สามารถใช้สูตรคำนวณดังต่อไปนี้ หรือสามารถใช้เครื่องมือคำนวณที่ทางโบรกเกอร์ให้มาก็ได้เช่นกันค่ะ

Margin = (ราคาปัจจุบัน x Lot Size × Contract Size) / Leverage

ตัวอย่างการคำนวณ Margin 

หากคุณน้าต้องการซื้อคู่เงิน EURUSD ราคาปัจจุบันอยู่ที่ 1.38855 จำนวน 1 Lot  มีขนาดสัญญาเท่ากับ 100,000 หน่วย โดยการใช้ Leverage 1:1000 คุณน้าจะต้องวางเงินประกัน (Margin) อยู่ที่เท่าไหร่?

จากตัวอย่างที่กล่าวไปข้างต้น สามารถคำนวณได้ดังนี้ : 

  • ราคาปัจจุบัน (Price) : 1.38855 (สกุลเงิน EUR)
  • จำนวน Lot* : 1
  • ขนาดสัญญา* (Contract Size) : 100,000 หน่วย สำหรับ Standard Lot 
  • Leverage : 1:1000

Margin = 1.38855 x 1 x 100,000 / 1000 = 138.855

ดังนั้น คุณน้าจะต้องวางเงินประกัน (Margin) อยู่ที่ $138.855

📢 Tip จำนวน Lot* และขนาดสัญญา* : โดยปกติแล้ว ตลาด Forex จะมีจำนวน Lot อยู่ 4 ประเภท ได้แก่ Standard, Mini, Micro และ Nano ซึ่งแต่ละประเภทจะกำหนดขนาดสัญญาโดยตรง ซึ่งมีรายละเอียด ดังนี้ค่ะ

  1. Standard Lot : 100,000 หน่วยของสกุลเงินหลัก
  2. Mini Lot :  10,000 หน่วยของสกุลเงินหลัก
  3. Micro Lot :  1,000 หน่วยของสกุลเงินหลัก
  4. Nano Lot :  100 หน่วยของสกุลเงินหลัก

ข้อควรรู้เกี่ยวกับ Margin เพิ่มเติม

หลังจากได้เรียนรู้เกี่ยวกับ Margin ไปแล้ว ยังมีคำศัพท์ Forex ที่เกี่ยวข้องกับ Margin 7 คำศัพท์ โดยมีรายละเอียด ดังนี้

Balance

Balance คือ ยอดเงินในบัญชีที่จะแสดงจำนวนเงินที่เทรดเดอร์ฝากเข้าไปในบัญชี ซึ่ง Balance จะไม่มีการเปลี่ยนแปลงแบบเรียลไทม์ จนกว่าเทรดเดอร์จะปิดสถานะการซื้อขายนั้นก่อน Balance จึงจะมีการอัปเดตค่ะ

Equity

Equity คือ ยอดเงินทั้งหมด ซึ่งจะเป็นยอดเงิน Balance รวมเข้ากับกำไรหรือขาดทุนจากสถานะการซื้อขายที่เปิดอยู่ ซึ่งยอดเงิน Equity จะอัปเดตแบบเรียลไทม์

Margin Used

Margin Used คือ จำนวนเงินที่ถูกกันไว้จากบัญชีของคุณ เพื่อรองรับการเปิดสถานะการซื้อขายต่อไป

Free Margin

Free Margin คือ เงินคงเหลือที่เทรดเดอร์สามารถใช้เปิดสถานะการซื้อขายใหม่ได้ โดยเป็นจำนวนเงินที่ถูกหักออกมาจากเงินประกัน (Margin) แล้ว โดย Free Margin มีสูตรการคำนวณ ดังนี้

Free Margin = Equity – Margin

🔍 ข้อสังเกต Free Margin ติดลบได้ไหม?

Free Margin สามารถติดลบได้ เนื่องจากเป็นการขาดทุนสะสมจนทำให้ยอดเงินในบัญชี (Equity) ต่ำกว่า Margin ที่ใช้งานอยู่  ซึ่งแสดงให้เห็นว่าคุณใช้เงินหลักประกันไปมากกว่าเงินที่คุณมีอยู่จริง ๆ และหาก Free Margin ของคุณยังคงเกิดการติดลบไปเรื่อย ๆ จะโดนเหตุการณ์ Margin Call จนไปถึง Stop Out ในที่สุด ดังนั้น หากไม่อยากให้ Free Margin เกิดการติดลบ คุณควรเติมเงินเข้าพอร์ตเพิ่มเติม หรือปิดสถานะการซื้อขายที่คุณถืออยู่

Margin Level

Margin Level คือ เปอร์เซ็นต์ความปลอดภัยของพอร์ตการลงทุน ซึ่งทางโบรกเกอร์จะใช้ Margin Level เป็นตัวกำหนดว่าเทรดเดอร์จะสามารถเปิดสถานะการซื้อขายได้เพิ่มเติมหรือไม่ โดยโบรกเกอร์แต่ละรายจะกำหนด Margin Level ที่แตกต่างกันออกไปค่ะ 

สำหรับ Margin Level มีสูตรการคำนวณ คือ Margin Level (%) = (Equity / Margin ที่ใช้ ) x 100

Margin Call

Margin Call คือ การแจ้งเตือนจากโบรกเกอร์ให้กับเทรดเดอร์ว่าเงินทุนกำลังจะหมดลง ซึ่งบัญชีของคุณอาจจะอยู่ในความเสี่ยงจนถูกระงับการซื้อขาย หากเทรดเดอร์ต้องการป้องกันเหตุการณ์ Margin Call นี้ เทรดเดอร์สามารถฝากเงินเพิ่มเติมหรือปิดสถานะการซื้อขายบางส่วน เพื่อป้องกันไม่ให้เงินในบัญชีติดลบหรือถูกปิดสถานะการซื้อขายโดยอัตโนมัติ (Stop Out)

Stop Out

Stop Out คือ การปิดสถานะการซื้อขายโดยอัตโนมัติ เมื่อ Margin ถึงระดับที่ทางโบรกเกอร์กำหนดไว้ ซึ่งโบรกเกอร์แต่ละรายจะมีการกำหนด Stop Out ที่แตกต่างกันออกไป โดยโบรกเกอร์จะตั้งไว้ตั้งแต่เริ่มต้นและตั้งไว้ในทุกประเภทบัญชี เพื่อป้องกันไม่ให้ขาดทุนหนักเกินไปจนทำให้สูญเสียเงินมากกว่าที่อยู่ในบัญชี

ตัวอย่างการกำหนดระดับ Margin Call และ Stop Out ของโบรกเกอร์

โบรกเกอร์Margin CallStop Out
IUX30%0%
FBS40%20%
Exness60%0%

ข้อดี-ข้อเสียของการซื้อขายด้วย Margin

ข้อดี

  • ประหยัดต้นทุนการเทรดได้
  • สามารถใช้เลเวอเรจเพื่อเพิ่มกำลังในการซื้อขายได้
  • เพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้มากขึ้น

ข้อเสีย

  • จำนวนเงินในพอร์ตต้องเหลืออยู่ในระดับที่เพียงพอ เพื่อให้ไม่โดน Margin Call จนไปถึงการถูก Stop Out
  • เพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้มากขึ้น แต่ก็เพิ่มโอกาสในการขาดทุนได้เช่นกัน

ข้อควรระวังเกี่ยวกับการใช้ Margin

จากที่กล่าวไปข้างต้น จะเห็นได้ว่า Margin และ Leverage มีความสัมพันธ์ที่แปรผกผัน ถึงแม้การใช้ Margin จะช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไร แต่ก็เพิ่มโอกาสในการขาดทุนได้เช่นเดียวกันค่ะ ซึ่งหากเทรดเดอร์ไม่มีการบริหารจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม ก็อาจจะส่งผลให้เกิดการขาดทุนมากกว่าโอกาสในการทำกำไรนั่นเอง

ดังนั้นแล้ว เทรดเดอร์ควรระมัดระวังการใช้ Margin ซึ่งคุณน้าขอแนะนำ 5 วิธีการใช้ Margin ให้เหมาะสม โดยมีรายละเอียด ดังนี้

  1. เลือกใช้ Leverage ที่เหมาะสม ไม่ Over Leverage จนเกินไป
  2. คำนวณ Margin Level อย่างสม่ำเสมอ
  3. หลีกเลี่ยงการเทรดในช่วงที่ตลาดเกิดความผันผวนสูง
  4. อย่าเปิดสถานะการซื้อขายที่มากจนเกินไป
  5. อย่าลืมตั้ง Stop Loss ทุกครั้ง

⭐ คุณน้าแนะนำโบรกเกอร์คุณสมบัติเด่น!

การเลือกโบรกเกอร์ถือเป็นจุดเริ่มต้นสำคัญ สำหรับการเทรด Forex ค่ะ

เพราะโบรกเกอร์จะพัฒนาระบบและเครื่องมือต่าง ๆ ที่ช่วยอำนวยความสะดวกให้การเทรดของคุณเป็นไปอย่างราบรื่นให้ได้มากที่สุด

สำหรับเทรดเดอร์ที่ยังไม่มั่นใจว่า โบรกเกอร์ Forex แบบไหนดี?

คุณน้าได้รวบรวมการจัดอันดับของโบรกเกอร์ในทุกคุณสมบัติ เช่น สเปรดต่ำ, เทรดทอง หรือโบนัสฟรี


มือใหม่หัดเทรดที่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไรดี? คุณน้าได้รวบรวมเนื้อหาสำคัญที่ถือเป็นจุดเริ่มต้น สำหรับการเทรด Forex มาไว้ให้แล้วที่นี่!


รวมทุกคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ Margin

Margin คำนวณยังไง?

Margin สามารถใช้สูตรคำนวณได้ โดย Margin = (ราคาปัจจุบัน x Lot Size × Contract Size) / Leverage

มาร์จิ้นคอลคืออะไร?

มาร์จิ้นคอล หรือ Margin Call คือ การแจ้งเตือนจากโบรกเกอร์ให้กับเทรดเดอร์ทราบว่าเงินทุนกำลังจะหมดลง ซึ่งบัญชีของคุณอาจจะอยู่ในความเสี่ยงจนถูกระงับการซื้อขาย

ระดับ Margin คืออะไร?

ระดับ Margin หรือ Margin Level คือ เปอร์เซ็นต์ความปลอดภัยของพอร์ตการลงทุน ซึ่งทางโบรกเกอร์จะใช้ Margin Level เป็นตัวกำหนดว่าเทรดเดอร์จะสามารถเปิดสถานะการซื้อขายได้เพิ่มเติมหรือไม่ โดยโบรกเกอร์แต่ละรายจะมีการกำหนด Margin Level ที่แตกต่างกัน

หลักประกันใน Forex คืออะไร?

หลักประกันใน Forex คือ Margin ซึ่งเป็นเงินประกันที่เทรดเดอร์ต้องฝากไว้กับโบรกเกอร์ เพื่อใช้เป็นหลักประกันในการเปิดสถานะการซื้อขาย โดยเงินในส่วนนี้ เทรดเดอร์จะได้คืนก็ต่อเมื่อเราทำการปิดสถานะการซื้อขาย

อิควิตี้ คืออะไร?

อิควิตี้ หรือ Equity คือ ยอดเงินทั้งหมด ซึ่งจะรวมยอดเงิน Balance เข้ากับกำไรหรือขาดทุนจากสถานะการซื้อขายที่เปิดอยู่ ซึ่งยอดเงิน Equity จะอัปเดตแบบเรียลไทม์


สรุป Margin คืออะไร

ทั้งหมดนี้ ก็คือ Margin หรือ มาร์จิ้น Forex เป็นเงินประกันที่เทรดเดอร์ต้องฝากไว้กับโบรกเกอร์ เพื่อใช้เป็นหลักประกันในการเปิดสถานะการซื้อขาย โดยเงินในส่วนนี้ เทรดเดอร์จะได้คืนก็ต่อเมื่อทำการปิดสถานะการซื้อขายนั่นเองค่ะ โดยการใช้ Margin จะช่วยให้เทรดเดอร์สามารถประหยัดต้นทุนในการเทรดได้มากขึ้น

ทั้งนี้ ทุกคนต้องพึงระวังไว้ด้วยนะคะว่า การซื้อขายด้วยมาร์จิ้นก็เป็นการวางเงินประกันประเภทหนึ่ง ยิ่งหากเพิ่มเลเวอเรจเข้ามาด้วย ก็จะทำให้ความเสี่ยงของคุณเพิ่มสูงขึ้น ดังนั้น คุณน้าขอให้ทุกคนศึกษาข้อมูลให้ดีก่อนลงทุน เพื่อไม่ให้โดน Margin Call ไปจนถึงเหตุการณ์ที่ร้ายแรง อย่างการโดน Stop Out ซึ่งเป็นฝันร้ายของเทรดเดอร์ทุกคน และที่สำคัญ ก็คือ อย่าลืมบริหารความเสี่ยงทุกครั้ง ก่อนตัดสินใจเทรดนะคะ ด้วยความปรารถนาดีจากทีมงานคุณน้าพาเทรดค่ะ


ขอบคุณข้อมูลจาก : Forexlearning, Investopedia, Admiralmarkets และ IG

สำหรับใครที่สนใจอ่านรีวิวโบรกเกอร์ : Review Brokers

บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing

คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge

Picture of khunnaphatrade
khunnaphatrade
Recent Post
บทวิเคราะห์คู่เงิน USDCHF 15 กรกฎาคม 2025
บทวิเคราะห์ USDCHF วันที่ 15 กรกฎาคม 2025

พบกับวิเคราะห์ USDCHF ที่สายเทรดสั้นห้ามพลาด การวิเคราะห์คู่เงิน Forex ดูแนวโน้มราคาล่าสุด สำหรับการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานและปัจจัยทางเทคนิค

คุยหุ้นสหรัฐ เจาะลึกทุกมุมมอง วันที่ 15 กรกฎาคม 2025
คุยหุ้นสหรัฐ เจาะลึกทุกมุมมอง วันที่ 15 กรกฎาคม 2025

ในบทความนี้เราจะมาคุยหุ้น เจาะลึกปัจจัยพื้นฐานและปัจจัยทางเทคนิคที่ส่งผลต่อตลาดหุ้นสหรัฐ รวมถึงความเสี่ยงและมุมมองในการลงทุน สายหุ้นสหรัฐห้ามพลาดบทความนี้!

บทวิเคราะห์คู่เงิน AUDUSD 14 กรกฎาคม 2025
บทวิเคราะห์ AUDUSD วันที่ 14 กรกฎาคม 2025

พบกับวิเคราะห์ AUDUSD ที่สายเทรดสั้นห้ามพลาด การวิเคราะห์คู่เงิน Forex ดูแนวโน้มราคาล่าสุด สำหรับการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานและปัจจัยทางเทคนิค

วิเคราะห์ USDCAD ดูแนวโน้มราคาล่าสุด วันที่ 14 กรกฎาคม 2025
วิเคราะห์ USDCAD ดูแนวโน้มราคาล่าสุด วันที่ 14 กรกฎาคม 2025

พบกับวิเคราะห์ USDCAD ที่สายเทรดสั้นห้ามพลาด การวิเคราะห์คู่เงิน Forex ดูแนวโน้มราคาล่าสุด สำหรับการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานและปัจจัยทางเทคนิค

ทางเว็บไซต์ คุณน้าพาเทรด
ได้มีการใช้คุกกี้เพื่อช่วยปรับปรุงและเพิ่มประสิทธิภาพให้เว็บไซต์ของเราดียิ่งขึ้น


Privacy Policy