หากคุณเพิ่งเริ่มต้นลงทุนและกำลังมองหาโบรกเกอร์หรือบริษัทการเงินสักราย แต่ยังไม่รู้ว่าจะเชื่อข้อมูลจากแหล่งข้อมูลไหนถึงจะช่วยลดความเสี่ยงจากรีวิวที่ถูกบิดเบือน ดังนั้น TrustFinance จึงได้พัฒนาแพลตฟอร์มทางการเงิน เพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือให้กับข้อมูลด้วยฟีเจอร์ต่าง ๆ โดยเฉพาะฟีเจอร์ใหม่อย่างระบบ License Monitoring Program (LMP)
ในบทความนี้ คุณน้าจะพาทุกคนไปรู้จักกับฟีเจอร์เด่นของ TrustFinance ในปีนี้กันค่ะว่าแต่ละฟีเจอร์คืออะไร และทำงานอย่างไร ไปหาคำตอบกันเลย!
*หมายเหตุ: บทความนี้เป็นเพียงบทความให้ความรู้เท่านั้น ไม่ได้เป็นการชักชวนเพื่อลงทุนแต่อย่างใด โปรดใช้วิจารณญาณในการอ่าน
TrustFinance คืออะไร?
ก่อตั้งปี: 2020
ข้อมูลเบื้องต้น:
TrustFinance เป็นแพลตฟอร์มที่ช่วยตรวจสอบความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์การเงินและการลงทุนด้วยรีวิวจากผู้ใช้งานจริง ซึ่งช่วยให้นักลงทุนสามารถศึกษาข้อมูลหรือรีวิวเกี่ยวกับบริษัทนั้น ๆ ก่อนตัดสินใจเลือกใช้บริการได้
TrustFinance ปรับฟีเจอร์ใหม่ License Monitoring Program
TrustFinance เป็นแพลตฟอร์มที่เชื่อมต่อระหว่างผู้ใช้งานกับบริษัททางการเงินให้ครบจบในที่เดียว โดยในปีนี้ ทาง TrustFinance ได้มีการพัฒนาฟีเจอร์ License Monitoring Program (LMP) ขึ้นมาค่ะ
License Monitoring Program (LMP) คือ ระบบที่ใช้ในการตรวจสอบและติดตามสถานะใบอนุญาตของบริษัททางการเงินกับหน่วยงานที่ให้การกำกับดูแล (Regulatory Authority) โดยมีจุดประสงค์ในการดำเนินงาน ดังนี้
- ติดตามสถานะใบอนุญาตและมีการอัปเดตอยู่ตลอดเวลา: เพื่อให้ผู้ใช้สามารถติดตามสถานะของใบอนุญาตได้สะดวกยิ่งขึ้น
- ตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูล: ไม่ว่าจะเป็นสถานะใบอนุญาต, ข้อมูลบริษัทที่จดทะเบียน และความสอดคล้องกับหน่วยงานที่กำกับดูแล
- ลดความเสี่ยงจากข้อมูล: ให้มีความคลาดเคลื่อนของข้อมูลน้อยที่สุด
- เพิ่มความโปร่งใสให้กับการแสดงใบอนุญาต: เพื่อให้ผู้ใช้สามารถเข้าใจประเภทของใบอนุญาตได้อย่างชัดเจน
ทำไมผู้ใช้ควรติดตามสถานะ LMP ก่อนตัดสินใจเลือกโบรกเกอร์?
เพราะในปัจจุบันนี้ มีหลายโบรกเกอร์ที่แสดงข้อมูลใบอนุญาตบนเว็บไซต์ แต่นั่นก็ไม่ได้หมายความว่าใบอนุญาตยังมีการ Active อยู่ค่ะ ส่งผลให้หลายคนอาจเข้าใจผิดว่า การตรวจสอบใบอนุญาตเพียงครั้งเดียวนั้นเท่ากับ ‘ปลอดภัย’ แต่แท้จริงแล้ว ใบอนุญาตสามารถเปลี่ยนแปลงสถานะได้ตลอดเวลา โดยมีสาเหตุหลัก ดังนี้
- โบรกเกอร์ยังไม่ได้ต่ออายุใบอนุญาตหรือถูกระงับใบอนุญาต แต่ยังคงเปิดให้บริการ
- โบรกเกอร์ถูกตักเตือนโดยหน่วยงานที่ให้การกำกับดูแล แต่ยังไม่ปิดตัว
- โบรกเกอร์ถูกเพิกถอนใบอนุญาต เนื่องจากไม่มีการแยกเงินทุนหรือฉ้อโกง
- โบรกเกอร์เปลี่ยนเขตอำนาจศาลที่ให้การคุ้มครอง (Jurisdiction) จากใบอนุญาตระดับ A ไประดับ C โดยไม่แจ้งลูกค้า
- กฎหมายในประเทศที่โบรกเกอร์ให้ความคุ้มครองมีการเปลี่ยนแปลง ทำให้ต้องขอใบอนุญาตใหม่
และเมื่อใบอนุญาตเกิดปัญหาก็อาจจะส่งผลให้เงินของลูกค้าถูกแช่แข็ง ไม่สามารถถอนเงินออกมาได้ ซึ่งลูกค้าอาจจะไม่รู้ตัวเลยว่า โบรกเกอร์ที่ตนฝากเงินเข้าไปนั้นไม่มีใบอนุญาตแล้ว และหากโบรกเกอร์ปิดตัวลง ลูกค้าจะไม่ได้รับความคุ้มครองและไม่สามารถร้องเรียนไปยังหน่วยงานที่ให้การกำกับดูแลได้
ด้วยเหตุนี้เอง สถานะ LMP จะเข้ามาช่วยลดช่องว่างของปัญหาที่ผู้ใช้งานต้องเจอ ด้วยการรวบรวมข้อมูลใบอนุญาตของโบรกเกอร์มาไว้ในที่เดียว ทำให้ผู้ใช้งานมือใหม่สามารถย่อยข้อมูลของใบอนุญาตได้ง่าย ๆ ด้วยตนเอง เพื่อประเมินความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ในเบื้องต้นได้ ก่อนตัดสินใจฝากเงินค่ะ
ทำไมเทรดเดอร์ต้องตรวจสอบโบรกเกอร์ Forex?
เพราะโบรกเกอร์ Forex เป็นตัวกลางในการดำเนินคำสั่งซื้อขายของเทรดเดอร์เข้าสู่ตลาด ดังนั้น การตรวจสอบโบรกเกอร์จึงมีความสำคัญเป็นอย่างมาก เพื่อให้มั่นใจว่าเงินทุนของคุณอยู่ในโบรกเกอร์ที่ปลอดภัยและตรวจสอบได้
สถานะของ LMP มีความหมายยังไง?
Active = ใบอนุญาตยังใช้งานได้
ใบอนุญาตของโบรกเกอร์จะถูกตรวจสอบและติดตาม LMP เพื่อเช็กว่าข้อมูลตรงกับหน่วยงานที่กำกับดูแลหรือไม่ และหากข้อมูลตรงกันก็จะถูกขึ้นสถานะเป็น Active
Waiting = ใบอนุญาตกำลังเข้าสู่การตรวจสอบ
แพลตฟอร์มจะมีรอบในการตรวจสอบใบอนุญาตเป็นรายไตรมาส ทำให้บางบริษัทอาจขึ้นสถานะ Waiting ได้ค่ะ
In-Progress = ใบอนุญาตอยู่ระหว่างการตรวจสอบ
แพลตฟอร์มกำลังตรวจสอบใบอนุญาต
Expired = ใบอนุญาตหมดอายุ
แพลตฟอร์มได้ทำการตรวจสอบใบอนุญาตและพบว่า ใบอนุญาตหมดอายุหรือไม่มีการอัปเดตในระยะเวลาที่กำหนด ซึ่งแสดงให้เห็นว่า บางบริษัทอาจจะไม่ได้ดำเนินการตามขั้นตอนในรอบการตรวจสอบ ทำให้ผู้ใช้งานควรจะตรวจสอบเพิ่มเติม ก่อนเลือกใช้บริการค่ะ
Inactive = ใบอนุญาตยังไม่ได้รับการติดตามหรือถูกหยุดชั่วคราว
สถานะ Inactive เกิดได้จากหลายสาเหตุ เช่น บริษัทไม่ได้เข้าร่วม LMP, อยู่ในระหว่างการแก้ไขข้อมูล หรือไม่มีความสอดคล้องกับแหล่งที่มา
ตัวอย่างการค้นหาสถานะใบอนุญาต LMP ของ TrustFinance
1. เข้าไปที่หน้าเว็บไซต์ TrustFinance จากนั้น คลิกที่ ‘และอีกกว่า 200 บริษัทจากฟอเร็กซ์’
2. หลังจากนั้น คลิกเลือกโบรกเกอร์ที่คุณสนใจ โดยระบบจะแสดงข้อมูลของโบรกเกอร์หลายรายการ ไม่ว่าจะเป็นความน่าเชื่อถือ, ข้อดีและข้อเสีย รวมไปถึงรีวิวผู้ใช้งานจริง
3. ผู้ใช้งานสามารถอ่านรายละเอียดเกี่ยวกับใบอนุญาตของโบรกเกอร์ในหัวข้อ ‘ข้อมูลความปลอดภัย’ ก่อนเลือกใช้บริการได้
*ข้อสังเกต: LMP เป็นเพียงด่านแรกในการคัดกรองข้อมูลโบรกเกอร์เท่านั้น ผู้ใช้ควรเข้าไปตรวจสอบใบอนุญาตที่เว็บไซต์หน่วยงานกำกับดูแลโดยตรง เพื่อให้ข้อมูลมีความถูกต้อง โดยคลิกเข้าไปที่ปุ่ม ‘เยี่ยมชมเว็บไซต์’ บนหน้าแพลตฟอร์ม TrustFinance
ฟังก์ชันอื่น ๆ ของ TrustFinance มีอะไรบ้าง?
นอกจากฟีเจอร์ License Monitoring Program (LMP) แล้ว TrustFinance ยังมีฟีเจอร์อื่นที่ทำงานร่วมกับ LMP
TrustScore 2.0
TrustScore 2.0 เป็นระบบคำนวณคะแนนความน่าเชื่อถือของบริษัททางการเงินและการลงทุน โดยจะคำนวณบนสเกล 0-100 คะแนน ซึ่งจะแบ่งคะแนนออกเป็น 2 ส่วนหลัก ดังนี้
- 40% จากการตรวจสอบใบอนุญาตและมาตรการด้านความปลอดภัย
- 60% จากรีวิวผู้ใช้งานจริงที่ได้รับการตรวจสอบเรียบร้อยแล้ว เพื่อหลีกเลี่ยงรีวิวปลอมและที่สำคัญ คือ เน้นคุณภาพของเนื้อหา เพื่อมอบประสบการณ์ที่น่าเชื่อถือให้กับผู้อ่าน
คุณสามารถอ่านรายละเอียดเกี่ยวกับวิธีคำนวณคะแนน TrustScore 2.0 ที่เว็บไซต์ Gotradehere ได้เลย
Two-Layer Review Protection System
Two-Layer Review Protection System คือ ระบบที่ใช้รักษาคุณภาพของข้อมูลรีวิว ซึ่งจะมีการตรวจสอบ Email Verification ของผู้รีวิว และมี AI-Based Fake Review เพื่อป้องกันรีวิวที่ไม่เป็นความจริงและลดการโจมตีจากคู่แข่งทางการค้า
นอกจากการคัดกรองรีวิวแล้ว Two-Layer Review Protection System มีกระบวนการทำงานอย่างไรบ้าง สามารถติดตามได้ที่บทความระบบคัดกรองรีวิว TrustFinance จากเว็บไซต์ Traderbobo
Company Profile Infrastructure
Company Profile Infrastructure คือ การแสดงข้อมูลภาพรวมของบริษัท, ประเภทของอุตสาหกรรม, ใบอนุญาต รวมไปถึงช่องทางการให้บริการต่าง ๆ ซึ่งจะช่วยให้ผู้ใช้งานมองเห็นภาพรวมของบริษัททางการเงินได้ครบจบในหน้าเดียว
ช่องทางการติดต่อของ TrustFinance มีอะไรบ้าง?
TrustFinance รองรับการให้บริการเป็นภาษาไทยและภาษาอังกฤษ โดยมีช่องทางการติดต่อ ดังนี้ค่ะ
- E-Mail: [email protected]
- ช่องทางอื่นเพิ่มเติม: Facebook (TH), Facebook (Eng), Linkedin, X, Youtube และ Instagram
ข้อดีและข้อจำกัดของ TrustFinance
ข้อดี
- นำเสนอข้อมูลที่ครอบคลุมบริษัททางการเงินมากกว่า 187,000 บริษัท
- มีฟีเจอร์ที่ช่วยเปรียบเทียบบริษัททางการเงิน เพื่อการตัดสินใจที่ง่ายขึ้น
- นำเสนอข่าวเกี่ยวกับบริษัททางการเงินแบบเรียลไทม์
- ให้บริการ AI Review เพื่อช่วยสรุปภาพรวมรีวิวให้กับคุณ
ข้อจำกัด
- รีวิวในบางอุตสาหกรรมยังค่อนข้างน้อย
- บางฟีเจอร์อาจรองรับเฉพาะสมาชิกเท่านั้น
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ TrustFinance
TrustFinance เป็นแพลตฟอร์มประเภทไหน?
TrustFinance คือ แพลตฟอร์มดิจิทัลที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถมองเห็นภาพรวมของข้อมูลบริษัททางการเงิน พร้อมศึกษาประสบการณ์จากผู้ใช้งานจริงได้ง่ายมากขึ้น
การตรวจสอบใบอนุญาตของ TrustFinance มีกี่ระดับ?
TrustFinance แบ่งเกณฑ์การตรวจสอบใบอนุญาตของบริษัทการเงินและการลงทุน ออกเป็น 4 ระดับ โดยมีรายละเอียด ดังนี้
- ระดับ A: ออกโดยหน่วยงานกำกับดูแลชั้นนำระดับโลก โดยได้รับการคุ้มครองอย่างเคร่งครัด ทั้งการแยกเงินทุน, การประกันภัย และการตรวจสอบเป็นประจำ
- ระดับ B: ออกโดยหน่วยงานกำกับดูแลระดับภูมิภาคที่ได้รับการยอมรับ ซึ่งมีมาตรการความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง แม้ว่าจะเข้มงวดต่ำกว่าระดับ A เล็กน้อย แต่ก็ถือว่าให้ความคุ้มครองที่น่าเชื่อถือ
- ระดับ C: ออกโดยหน่วยงานกำกับดูแลในตลาดเกิดใหม่ ซึ่งให้ความคุ้มครองขั้นพื้นฐาน เช่น การกำหนดเงินขั้นต่ำหรือนโยบาย AML
- ระดับ D: ออกโดยหน่วยงานกำกับดูแลที่มาจากเขตอำนาจศาลที่มีการดูแลต่ำที่สุด ซึ่งใบอนุญาตระดับ D บางแหล่งอาจไม่คุ้มครองเรื่องการแยกเงินทุนและประกันภัย
TrustFinance AI Chat ทำงานอย่างไร?
TrustFinance ให้บริการฟีเจอร์ใหม่ คือ AI Chat ที่จะคอยตอบคำถามในเรื่องที่ผู้ใช้งานอยากรู้ เพื่อทุ่นแรงในการค้นหาให้กับผู้ใช้งานมือใหม่
⭐ คุณน้าแนะนำโบรกเกอร์คุณสมบัติเด่น!
การเลือกโบรกเกอร์ถือเป็นจุดเริ่มต้นที่สำคัญ สำหรับการเทรด Forex ค่ะ เพราะโบรกเกอร์จะพัฒนาระบบและเครื่องมือต่าง ๆ ที่ช่วยอำนวยความสะดวกให้การเทรดของคุณเป็นไปอย่างราบรื่นให้ได้มากที่สุด
สำหรับเทรดเดอร์ที่ยังไม่มั่นใจว่า โบรกเกอร์ Forex แบบไหนดี? คุณน้าได้รวบรวมการจัดอันดับของโบรกเกอร์ในทุกคุณสมบัติ เช่น สเปรดต่ำ, เทรดทอง หรือโบนัสฟรีมาไว้ให้คุณแล้ว!
💡 คัมภีร์เริ่มต้น มือใหม่หัดเทรด
มือใหม่หัดเทรดที่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไรดี? คุณน้าได้รวบรวมเนื้อหาสำคัญที่ถือเป็นจุดเริ่มต้น สำหรับการเทรด Forex มาไว้ให้แล้วที่นี่!
🔍 ตัวอย่างเนื้อหา มือใหม่หัดเทรดต้องรู้!
สรุปคำแนะนำจากคุณน้า TrustFinance น่าใช้ไหม
TrustFinance ได้พัฒนาฟีเจอร์ใหม่อย่าง License Monitoring Program (LMP) โดยจะทำงานควบคู่ไปกับฟีเจอร์อื่น ๆ สำหรับมือใหม่ที่ต้องการค้นหาข้อมูลภาพรวมของบริษัทการเงินและการลงทุน สามารถใช้แพลตฟอร์ม TrustFinance เป็นเครื่องช่วยสแกนความน่าเชื่อถือในขั้นแรกได้ และอย่าลืมที่จะศึกษาเงื่อนไขจากบริษัทโดยตรง เพื่อประกอบการตัดสินใจอย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นค่ะ
บทความนี้เป็นบทความให้ความรู้เท่านั้น ไม่ใช่บทความชักชวนในการลงทุนแต่อย่างใด โปรดใช้วิจารณญาณในการอ่าน และควรศึกษารายละเอียดบนหน้าแพลตฟอร์มเพิ่มเติมด้วยความปรารถนาดีจากทีมงานคุณน้าพาเทรด
สำหรับใครที่สนใจอ่านรีวิวโบรกเกอร์ : Review Brokers
บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing
คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge
