InnovestX คืออะไร? คู่มือใช้แอปลงทุนครบวงจรที่คุณต้องรู้

InnovestX คือ แอปพลิเคชันรวมทุกจักรวาลการลงทุนภายใต้กลุ่ม SCBX ที่ออกแบบมาเพื่อให้นักลงทุนซื้อขายสินทรัพย์ทางการเงินได้อย่างครบวงจรในที่เดียวค่ะ ไม่ว่าจะเป็นหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ กองทุนรวม ตราสารหนี้ หรือสินทรัพย์ดิจิทัล บทความนี้คุณน้าจะมาเจาะลึกว่า แพลตฟอร์มนี้คืออะไร ของใคร และ สมัครยังไง พร้อมวิธีค้นหาเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุนแบบจบในที่เดียวค่ะ

หมายเหตุ: บทความนี้เป็นเพียงบทความให้ความรู้เท่านั้น ไม่ได้เป็นการชักชวนเพื่อลงทุนแต่อย่างใด โปรดใช้วิจารณญาณในการอ่าน

InnovestX คืออะไร? แอปนี้ของใคร

InnovestX คือ แพลตฟอร์มการลงทุนรูปแบบ Super App ที่พัฒนาขึ้นมาเพื่อรวบรวมสินทรัพย์การลงทุนหลากหลายประเภทไว้ในแอปพลิเคชันเดียว ช่วยให้นักลงทุนไม่จำเป็นต้องเปิดหลายบัญชีหรือสลับแอปไปมาให้ยุ่งยากค่ะ

สำหรับคำถามที่หลายคนสงสัยว่า แอปนี้ของใคร แอปนี้ให้บริการโดย บริษัท อินโนเวสท์ เอกซ์ จำกัด (InnovestX Securities Co., Ltd.) ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของกลุ่ม SCBX โดยเป็นการเปลี่ยนชื่อและรีแบรนด์มาจาก บริษัทหลักทรัพย์ ไทยพาณิชย์ จำกัด (SCBS) เพื่อก้าวเข้าสู่การเป็นผู้นำด้านเทคโนโลยีทางการเงินและการลงทุนเต็มรูปแบบค่ะ

ในด้านความน่าเชื่อถือ แพลตฟอร์มนี้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) มีใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์และใบอนุญาตประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างถูกต้องตามกฎหมาย ทำให้นักลงทุนมั่นใจได้ในเรื่องความปลอดภัยของสินทรัพย์และระบบการทำงานมาตรฐานระดับสถาบันการเงินค่ะ

ฟีเจอร์เด่น แอปซื้อกองทุนรวม InnovestX และการลงทุนสินทรัพย์รอบโลก

กองทุนรวม (Mutual Funds)

แพลตฟอร์มนี้โดดเด่นในฐานะแอปซื้อกองทุนรวม แพลตฟอร์มที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถเสนอซื้อและขายคืนกองทุนรวมจากหลากหลายบริษัทจัดการกองทุน (บลจ.) ชั้นนำในประเทศไทยได้ในแอปเดียว โดยไม่จำกัดเฉพาะ บลจ.ไทยพาณิชย์ เท่านั้นค่ะ นอกจากนี้ยังรองรับการตั้งระบบ DCA (Dollar Cost Averaging หรือการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน) อัตโนมัติ ช่วยสร้างวินัยทางการเงินและลงทุนสะสมได้อย่างสม่ำเสมอ

หุ้นไทยและหุ้นต่างประเทศ

นักลงทุนสามารถเทรดหุ้นไทยผ่านระบบ Streaming หรือเทรดหุ้นต่างประเทศในตลาดชั้นนำทั่วโลก เช่น สหรัฐอเมริกา และฮ่องกง ได้โดยตรง จุดเด่นสำคัญคือการรองรับฟีเจอร์ Fractional Shares หรือ ซื้อหุ้นสหรัฐ Fractional ที่เปิดโอกาสให้ซื้อหุ้นต่างประเทศราคาสูงได้ด้วยจำนวนเงินก้อนเล็กตามงบประมาณที่มีค่ะ

สินทรัพย์ดิจิทัลและตราสารการเงินอื่นๆ

นอกจากหุ้นและกองทุนแล้ว แพลตฟอร์มยังเปิดให้ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล (Crypto) รวมถึงตราสารหนี้และหุ้นกู้ประเภทต่างๆ ทำให้การจัดพอร์ตกระจายความเสี่ยงทำได้อย่างสะดวกครบถ้วนภายในหน้าจอเดียว

innovestx สมัครยังไง? ขั้นตอนเปิดบัญชีสำหรับมือใหม่

สำหรับมือใหม่ที่อยากรู้ว่าแพลตฟอร์มนี้สมัครยังไง สามารถทำตามขั้นตอนง่ายๆ ได้ดังนี้ค่ะ

1. ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน: ค้นหาคำว่า “InnovestX” ใน App Store หรือ Google Play Store แล้วกดติดตั้ง
2. ลงทะเบียนและกรอกข้อมูล: เปิดแอปพลิเคชัน เลือก “เปิดบัญชี” กรอกเบอร์โทรศัพท์มือถือ ตั้งค่ารหัส PIN และกรอกข้อมูลส่วนตัวตามบัตรประชาชน
3. ยืนยันตัวตน (NDID หรือ เซเว่นอีเลฟเว่น): เลือกช่องทางการยืนยันตัวตนที่สะดวก หากใช้ NDID สามารถยืนยันผ่านแอปพลิเคชันธนาคารที่มีอยู่ หรือเลือกยืนยันตัวตนด้วยบัตรประชาชนที่จุดบริการเคาน์เตอร์เซอร์วิส
4. สแกนใบหน้าและตอบแบบประเมินความเสี่ยง: ถ่ายภาพใบหน้าเพื่อยืนยันตัวตนตามระบบความปลอดภัย จากนั้นทำแบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน (Suitability Test)
5. รอการอนุมัติ: เมื่อส่งข้อมูลครบถ้วน ระบบจะใช้เวลาอนุมัติบัญชีสั้นๆ โดยจะแจ้งผลผ่าน SMS และ Email เมื่อได้รับการอนุมัติแล้วสามารถโอนเงินเข้าพอร์ตเพื่อเริ่มลงทุนได้ทันทีค่ะ

ไขข้อข้องใจ เลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน ดูตรงไหน

คำถามยอดฮิตสำหรับคนที่ซื้อกองทุนรวมคือ เลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน ดูตรงไหน เพื่อนำไปใช้เป็นหลักฐานยื่นภาษี หรือโอนย้ายพอร์ต คุณน้าสรุปขั้นตอนไว้ให้แล้วค่ะ:

1. เปิดแอปพลิเคชัน InnovestX แล้วเข้าสู่ระบบ
2. ไปที่เมนู “Portfolio” (พอร์ตการลงทุน)
3. เลือกหมวดหมู่ “กองทุนรวม” (Mutual Funds)
4. กดเลือกรายชื่อกองทุนรวมที่คุณถือครองอยู่
5. หน้าจอจะแสดงรายละเอียดกองทุน รวมถึง “เลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน” (Unitholder ID) ของ บลจ. นั้นๆ ไว้อย่างชัดเจนค่ะ

คำแนะนำจากคุณน้า และข้อควรระวังในการใช้

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

InnovestX มีค่าธรรมเนียมรายปีในการเปิดพอร์ตไหม?

ไม่มีค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชีและไม่มีค่าธรรมเนียมรักษาพอร์ตรายปีค่ะ ค่าใช้จ่ายจะเกิดขึ้นต่อเมื่อมีการซื้อขายสินทรัพย์ตามโครงสร้างค่าธรรมเนียมของสินทรัพย์แต่ละประเภทเท่านั้น

ซื้อกองทุนรวมผ่าน InnovestX ต่างจากซื้อตรงกับ บลจ. อย่างไร?

ราคา NAV และค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนเท่ากันกับการซื้อตรงกับ บลจ. ค่ะ แต่จุดเด่นของแอปนี้คือความสะดวกในการรวบรวมพอร์ตจากหลาย บลจ. ไว้ในหน้าจอเดียว ทำให้ติดตามภาพรวมสินทรัพย์ได้ง่ายขึ้นค่ะ

เลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน ดูตรงไหน หากหาในแอปไม่เจอ?

หากหาในหน้าพอร์ตการลงทุนไม่เจอ สามารถเรียกดูได้จากใบยืนยันการทำรายการ (Confirmation Statement) ที่ระบบส่งให้ทาง Email หลังทำการซื้อขายสำเร็จ หรือติดต่อ InnovestX Customer Service ผ่านช่องทาง Chat ในแอปพลิเคชันค่ะ

สรุป InnovestX

InnovestX ถือเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนยุคใหม่ที่ตอบโจทย์ความสะดวกสบาย ด้วยการรวมหุ้น กองทุนรวม และสินทรัพย์หลากหลายประเภทไว้ในแอปเดียว ช่วยลดความยุ่งยากในการบริหารจัดการพอร์ตการลงทุน สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่ต้องการเริ่มต้นสร้างพอร์ตอย่างเป็นระบบ สามารถศึกษาคู่มือ วิธีเลือกกองทุนรวม มือใหม่หัดลงทุน เพิ่มเติมเพื่อวางรากฐานการลงทุนในระยะยาวให้มั่นคงยิ่งขึ้นค่ะ

การลงทุนมีความเสี่ยงและมีความผันผวนสูง ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินต้นบางส่วนหรือทั้งหมดได้ นักลงทุนควรศึกษารายละเอียดให้รอบคอบ ทั้งปัจจัยพื้นฐานและปัจจัยทางเทคนิค ก่อนการตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลในอนาคต บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ความรู้เท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน บทความนี้จัดทำขึ้นโดยทีมงานร่วมกับเครื่องมือ AI เพื่อช่วยรวบรวมและเรียบเรียงข้อมูล และผ่านการตรวจทานโดยทีมบรรณาธิการก่อนเผยแพร่ ด้วยความปรารถนาดีจากทีมงานคุณน้าพาเทรด

ขอขอบคุณข้อมูลจาก: บริษัทหลักทรัพย์ อินโนเวสท์ เอกซ์ จำกัด , สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) และ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

สำหรับใครที่สนใจอ่านรีวิวโบรกเกอร์ : Review Brokers

บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing

คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge