Trading101 : ETF คืออะไร และแตกต่างจากหุ้นอย่างไร?

ETF คืออะไร และแตกต่างจากหุ้นอย่างไร
Table of Contents

สำหรับมือใหม่ที่เพิ่งเข้าวงการการลงทุนอาจจะคงสงสัยใช่ไหมคะว่า ETF หรือ Exchange Traded Fund คืออะไร และมีความแตกต่างกับหุ้นอย่างไร ซึ่งในบทความนี้คุณน้าจะพาทุกคนทำความรู้จักกับ ETF และความแตกต่างระหว่าง ETF และหุ้นกันค่ะ เพื่อที่เราจะสามารถเลือกลงทุนให้เหมาะสมกับตนเองให้ได้มากที่สุดค่ะ ถ้าพร้อมกันแล้วไปเริ่มกันเลยค่ะ

*คำเตือน : การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษารายละเอียดให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุน และบทความนี้เป็นเพียงบทความให้ความรู้เท่านั้น ไม่ได้ชี้ชวนการลงทุนแต่อย่างใด


บทความที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนประเภทอื่นเพิ่มเติม :


ETF คืออะไร?

ETF คืออะไร?

ETF ย่อมาจาก Exchanged Traded Fund คือ กองทุนที่ลงทุนในดัชนีอ้างอิงต่าง ๆ (Index Fund) ไม่ว่าจะเป็นดัชนี SET50, SET100, ดัชนีกลุ่มอุตสาหกรรม, ดัชนีหุ้นต่างประเทศ, ทองคำ, ราคาน้ำมัน และดัชนีตราสารหนี้ เป็นต้น ซึ่ง ETF จะให้ผลตอบแทนอ้างอิงกับการเคลื่อนไหวของดัชนีให้ได้มากที่สุด

⭐ ลักษณะเด่นของ ETF ⭐

ETF มีการรวมลักษณะเด่นต่าง ๆ ของกองทุนรวมทั่วไปและหุ้นเข้าไว้ด้วยกัน ซึ่ง ETF จะลงทุนในกลุ่มหุ้นหรือพันธบัตร ในขณะที่นักลงทุนสามารถซื้อและขายกองทุนได้ตลอดวันทำการจนกว่าตลาดจะปิดเหมือนกับตลาดหุ้น และข้อนี้สำคัญมาก ๆ เลยค่ะ กองทุน ETF จะอิงผลตอบแทนตามดัชนีอ้างอิงตามที่ระบุไว้นั่นเอง

ยกตัวอย่างเช่น MSCI India Index นักลงทุนจะได้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนีดังกล่าวด้วยค่าธรรมเนียมที่น้อยกว่า โดยเราจะได้ผลตอบแทนในการลงทุน ETF จากเงินปันผล (Dividend Yield) และส่วนต่างราคา (Capital Gain)

ETF = กองทุนรวม (ทุนน้อย กระจายความเสี่ยง) + หุ้น (คล่องตัว ราคาซื้อขาย Real-Time)

⭐ Tip ETF ต้องเสียภาษีไหม?

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่ยังสงสัยว่า การลงทุนใน ETF ต้องเสียภาษีไหม คุณน้าขอบอกว่า กำไรที่ได้จากการซื้อขาย ไม่ต้องเสียภาษีค่ะ แต่หากนักลงทุนได้รับเงินปันผลจะต้องจ่ายภาษีหัก ณ ที่จ่าย 10%


ETF มีกี่ประเภท?

1. Equity ETF

Equity ETF คือ กองทุนที่เน้นสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนีหุ้นไทย ซึ่งคุณน้าเชื่อว่าหลาย ๆ คนคงรู้จักกับ Equity ETF ประเภทนี้ดี หากกล่าวถึง SET50 หรือ SET100 นั่นเองค่ะ

2. Sector ETF

มาต่อกันที่ประเภท ETF ประเภทที่ 2 คือ Sector ETF เป็นกองทุนที่เน้นผลตอบแทนอ้างอิงดัชนีราคาหุ้นอุตสาหกรรม ไม่ว่าจะเป็นกลุ่มธนาคาร, ค้าปลีก, เทคโนโลยี และพลังงาน เป็นต้น ซึ่ง Sector ETF เหมาะกับนักลงทุนที่สามารถรับความเสี่ยงได้สูง เพราะหุ้นกลุ่มอุตสาหกรรมต้องอาศัยการศึกษาความเชื่อมั่นของตลาดในอนาคต

3. Foreign ETF

Foreign ETF เป็นกองทุนที่เน้นให้ผลตอบแทนอ้างอิงดัชนีราคาหุ้นต่างประเทศ ซึ่งจะเน้นการลงทุนไปที่ธีมหรือเมกะเทรนด์ที่นักลงทุนให้ความสนใจอยู่ค่ะ ทำให้ ETF ประเภทนี้มีความเสี่ยงสูง ดังนั้น คุณจะต้องกระจายความเสี่ยงให้ดี อีกทั้งยังมีความเสี่ยงในเรื่องอัตราการแลกเปลี่ยนค่าเงินอีกด้วยค่ะ

4. Gold ETF

Gold ETF เป็นกองทุนที่เน้นให้ผลตอบแทนอ้างอิงดัชนีราคาทองคำ ซึ่งเป็นกองทุนที่สามารถซื้อทองคำจริงเก็บไว้ได้ค่ะ ทำให้อาจจะมีค่าใช้จ่ายในการเก็บรักษาดูแลทองคำ จึงเหมาะกับนักลงทุนที่กำลังมองหาทางเลือกในการลงทุนประเภทอื่น

5. Bond ETF

Bond ETF เป็นกองทุนที่เน้นให้ผลตอบแทนอ้างอิงดัชนีราคาตราสารหนี้ ซึ่ง ETF ประเภทนี้จะเหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน


ความแตกต่างของ ETF กับหุ้นอย่างไร?

คุณน้าได้รวบรวม 10 ความแตกต่างของ ETF กับหุ้น เพื่อให้ทุกคนได้เห็นภาพอย่างชัดเจนมากยิ่งขึ้น ตามตารางด้านล่างนี้เลยค่ะ

ETFหุ้น
การกระจายการลงทุนสามารถกระจายการลงทุนได้ทุกประเภทสินทรัพย์ที่ ETF ได้มีการอ้างอิงตามน้ำหนักดัชนีลงทุนได้เพียงตราสารทุนเท่านั้น
ผู้ดูแลสภาพคล่อง*
ระดับผลตอบแทนต่ำไปจนถึงสูงสูง
ความเสี่ยงต่ำไปจนถึงสูงสูง
ราคาซื้อขายReal TimeReal Time
ซื้อขายบนตลาดหลักทรัพย์ได้ได้
ค่าธรรมเนียมการซื้อขายขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์เป็นผู้กำหนดขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์เป็นผู้กำหนด
วิธีการซื้อขายผ่านบลจ. (โบรกเกอร์)ผ่านบลจ. (โบรกเกอร์)
ระยะเวลาชำระราคาT+2T+2
จำนวนขั้นต่ำซื้อขาย100 หน่วยลงทุน100 หุ้น
การให้ผลตอบแทนตามการอ้างอิงดัชนีตามการเปลี่ยนแปลงของหุ้น

📢 เกร็ดความรู้ ผู้ดูแลสภาพคล่องคืออะไร?

ผู้ดูแลสภาพคล่องหรือ Market Maker คือ บริษัทหลักทรัพย์ที่ทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลสภาพคล่องในการซื้อขายสินทรัพย์ เพื่อช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อขายราคาให้สอดคล้องกับการเคลื่อนไหวของดัชนีอ้างอิงได้อย่างเหมาะสม


ETF ในไทยมีอะไรบ้าง?

ในปัจจุบัน ETF ในไทยมีทั้งหมด 11 กองทุน จาก 6 บลจ. ได้แก่

  • บลจ. วรรณ
  • บลจ. กสิกรไทย
  • บลจ. บางกอกแคปปิตอล
  • บลจ. กรุงไทย
  • บลจ. อีสท์สปริง
  • บลจ. ยูโอบี

กองทุน ETFดัชนีหุ้นในประเทศดัชนีหุ้นต่างประเทศสินค้าโภคภัณฑ์ตราสารหนี้
1DIVSET High Dividend 30 Index (SETHD)
BMSCGBCAP Mid Small Cap CG Index TR
BMSCITHMSCI Thailand ex Foreign Board Index
BSET100SET100 TRI
TDEXSET50
ENGY & ENYSET Energy & Utilities Sector Index
CHINACSI 300 Index
UHEROSolactive Video Games & Esports Index
UBOTIndxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Index
ABFTHBoxx ABFTH Index
GLDLBMA Gold Price AM USD

ที่มา : SET


ETF จ่ายปันผลไหม

การจ่ายปันผลของ ETF จะขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนของแต่ละกองทุนค่ะ บางกองทุนก็มีนโยบายจ่ายเงินปันผล แต่บางกองทุนก็ไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล ดังนั้น นักลงทุนควรศึกษาเงื่อนไขของแต่ละกองทุนให้ดี ก่อนตัดสินใจลงทุนค่ะ


จุดเด่นของการลงทุน ETF

1. การซื้อขาย ETF สามารถทำได้แบบ Real-Time ซึ่งเหมือนกับการซื้อขายหุ้น

2. การกระจายความเสี่ยงของการลงทุน เหมือนกับกองทุนรวมไม่ได้มีการลงทุนเพียงสินทรัพย์ประเภทเดียว

3. ค่าธรรมเนียมถูกกว่าการซื้อขายหุ้น

4. จำนวนเงินลงทุนน้อยกว่าการซื้อขายหุ้น ซึ่งนักลงทุนที่มีเงินทุนน้อยก็สามารถลงทุนได้


⚠️ ความเสี่ยงของการลงทุน ETF

1. ความเสี่ยงของราคา ETF ที่มีการปรับตัวขึ้นลง จากปัจจัยต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็น เศรษฐกิจ, สังคม และการเมือง เป็นต้น

2. ความเสี่ยงจากการดำเนินงานของบริษัทที่เป็นอีกหนึ่งองค์ประกอบสำคัญของดัชนีที่อ้างอิง

3. ความเสี่ยงในด้านอัตราการแลกเปลี่ยน เนื่องจาก ETF มีการอ้างอิงกับหลักทรัพย์ของต่างประเทศ


มือใหม่อยากลงทุนต้องทำอย่างไร?

อันดับแรกเลย คือ เราต้องเลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือและไว้ใจได้ค่ะ โดยโบรกเกอร์ต่าง ๆ ในปัจจุบันก็มีผลิตภัณฑ์หลายอย่างมาก ๆ ที่จะมาเป็นตัวเลือกให้กับนักลงทุนหรือนักเทรด ไม่ว่าจะเป็น Cryptocurrencies, Forex, Stocks, ETF, และ Commodities ซึ่งก็มักจะรวมมาไว้ในแพลตฟอร์มเดียว ทำให้สามารถเลือกกันได้ง่าย ๆ มากเลยค่ะ

อันดับต่อมาคือกำหนดเป้าหมายการลงทุน ยกตัวอย่างเช่น ต้องการลงทุนในขนาดเท่าใด, ระยะเวลาในการลงทุน, ความเสี่ยงที่รับได้ เป็นต้น และที่สำคัญอย่าลืมติดตามผล ประกอบกับปรับพอร์ตการลงทุนของเราอยู่เรื่อย ๆ ด้วยนะคะ


คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ ETF

ETF ย่อมาจากอะไร?

ETF ย่อมาจาก Exchanged Traded Fund คือ กองทุนที่ลงทุนในดัชนีอ้างอิงต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นดัชนี SET50, SET100, ดัชนีกลุ่มอุตสาหกรรม, ดัชนีหุ้นต่างประเทศ, ทองคำ, ราคาน้ำมัน และดัชนีตราสารหนี้ เป็นต้น

ลงทุน ETF เสี่ยงไหม?

การลงทุน ETF มีความเสี่ยงค่ะ โดยสามารถแบ่งความเสี่ยงออกเป็น 3 ข้อหลัก ๆ ได้แก่ ความเสี่ยงของราคา ETF ที่มีการปรับขึ้นลง, ความเสี่ยงด้านการดำเนินการในแต่ละบริษัท และความเสี่ยงด้านอัตราการแลกเปลี่ยน

ETF ในไทย มีอะไรบ้าง?

ETF ในไทยมีทั้งหมด 11 กองทุน จาก 6 บลจ. ได้แก่ 1DIV, BMSCG, BMSCITH, BSET100, TDEX, ENGY & ENY, CHINA, UHERO, UBOT, ABFTH และ GLD


สรุป ETF คืออะไร?

ETF คือ กองทุนรวมดัชนีที่มีนโยบายการลงทุนที่ให้ตอบแทนใกล้เคียงดัชนีอ้างอิงต่าง ๆ โดยมีจุดเด่นในเรื่องของการซื้อขายแบบ Real-Time และการกระจายความเสี่ยงของการลงทุน อีกทั้งยังมีค่าธรรมเนียมน้อย ซึ่ง ETF มีความแตกต่างจากหุ้นด้วยกัน 2 ข้อ คือ การกระจายการลงทุนของสินทรัพย์ และ ETF มีผู้ดูแลสภาพคล่องทำให้ราคาซื้อขายมีความใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง

อย่างไรก็ตาม การลงทุน ETF มีความเสี่ยงในเรื่องของการปรับตัวขึ้นลงของราคาซึ่งขึ้นอยู่กับปัจจัยภายนอกที่ไม่สามารถควบคุมได้ และการดำเนินของบริษัทที่เป็นอีกหนึ่งองค์ประกอบของดัชนีอ้างอิง ซึ่งปัจจุบัน ETF มีหลายประเภท คุณน้าไม่สามารถบอกทุกคนได้ว่า ETF ประเภทไหนดีกว่ากัน เนื่องจากขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนและสไตล์การลงทุนของแต่ละคน อีกทั้งอย่าลืมยอมรับความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นด้วยนะคะ


บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : คลิกที่นี่

คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge

ขอบคุณข้อมูลจาก : Investopedia

คุณหลาน
คุณหลาน
Recent Post
บัญชี FCD คืออะไร? เปิดบัญชียังไง ดอกเบี้ยสูง 5.25% ต่อปี จริงไหม!
บัญชี FCD คืออะไร? ดอกเบี้ยสูง 5.25% จริงไหม!

FCD คืออะไร? เปิดบัญชียังไง ให้ดอกเบี้ยสูงถึง 5.25% จริงไหม และที่สำคัญคุณน้าได้รวบรวม 7 ธนาคารที่มีการให้บริการบัญชี FCD อีกด้วย ห้ามพลาดในบทความนี้

Payment Gateway เจ้าไหนดี ที่ร้านค้าออนไลน์และโบรกเกอร์ Forex นิยมใช้ 2024
Payment Gateway เจ้าไหนดี ที่โบรกเกอร์นิยม 2024

ในบทความนี้คุณน้าจะพาทุกคนไปทำความรู้จัก Payment Gateway กันค่ะว่า Payment Gateway คืออะไร? Payment Gateway เจ้าไหนดี ที่ร้านค้าออนไลน์และโบรกเกอร์ Forex นิยมใช้ 2024 ถ้าพร้อมแล้วไปเริ่มกันเลยค่ะ

วิเคราะห์ราคาทองคำ วันที่ 11 กรกฎาคม 2567
วิเคราะห์ทองคำวันที่ 11 กรกฎาคม 2567 By คุณน้าพาเทรด

คุณน้าพาเทรดทอง : วิเคราะห์ทองคำวันที่ 11 กรกฎาคม 2567 สำหรับวันนี้คาดการณ์ว่า ราคาทองคำมีโอกาสปรับตัวขึ้นไปที่บริเวณ 2,392 ดอลลาร์อีกครั้งค่ะ