Trading101 : ETF คือ อะไร และแตกต่างจากหุ้นอย่างไร ?

ETF คืออะไร
Table of Contents

สำหรับมือใหม่ที่เพิ่งเข้าวงการการลงทุนอาจจะคงสงสัยใช่ไหมคะว่า ETF หรือ Exchange Traded Fund คืออะไร และมีความแตกต่างกับหุ้นอย่างไร ซึ่งในบทความนี้คุณน้าจะพาทุกคนทำความรู้จักกับ ETF และความแตกต่างระหว่าง ETF และหุ้นกันค่ะ เพื่อที่เราจะสามารถเลือกลงทุนให้เหมาะสมกับตนเอง

ETF คือ อะไร?

ETF คือ อะไร?

ETF ย่อมากจาก Exchanged Traded Fund คือ กองทุนที่ลงทุนในดัชนีอ้างอิงต่างๆ (Index Fund) เช่น ดัชนี SET50, SET100, ดัชนีกลุ่มอุตสาหกรรม, ดัชนีหุ้นต่างประเทศ, ทองคำ, ราคาน้ำมัน และดัชนีตราสารหนี้ เป็นต้น

ETF มีการรวมลักษณะเด่นต่าง ๆ ของกองทุนรวมทั่วไปและหุ้นเข้าไว้ด้วยกัน ซึ่ง ETF จะลงทุนในกลุ่มหุ้นหรือพันธบัตร ในขณะที่นักลงทุนสามารถซื้อและขายกองทุนได้ตลอดวันทำการจนกว่าตลาดปิดเหมือนหุ้น และข้อนี้สำคัญมาก ๆ เลยค่ะ กองทุน ETF จะอิงผลตอบแทนตามดัชนีอ้างอิงตามที่ระบุไว้ เช่น MSCI India Index ซึ่งนักลงทุนจะได้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนีดังกล่าวด้วยค่าธรรมเนียมที่น้อยกว่า ซึ่งเราได้ผลตอบแทนของลงทุน ETF จากเงินปันผล (Dividend Yiled) และส่วนต่างราคา (Capital Gain)

ETF = กองทุนรวม (ทุนน้อย กระจายความเสี่ยง) + หุ้น (คล่องตัว ราคาซื้อขาย Real-Time)

ประเภทของ ETF

ประเภทของ ETF มีด้วยกัน 5 ประเภท ดังนี้

1. Equity ETF ผลตอบแทนอ้างอิงดัชนีราคาหุ้นในประเทศ

2. Sector ETF ผลตอบแทนอ้างอิงดัชนีราคาหุ้นอุตสาหกรรม

3. Foreign ETF ผลตอบแทนอ้างอิงดัชนีราคาหุ้นต่างประเทศ

4. Gold ETF ผลตอบแทนอ้างอิงดัชนีราคาทองคำ

5. Bond ETF ผลตอบแทนอ้างอิงดัชนีราคาตราสารหนี้

ความแตกต่างของ ETF กับหุ้น

1. ETF มีการกระจายการลงทุนในทุกสินทรัพย์ที่ ETF ได้มีการอ้างอิงตามน้ำหนักดัชนี ซึ่งต่างจากหุ้นที่มีการลงทุนเพียงบริษัทเดียวเท่านั้น

2. ETF มี Market Maker หรือที่เราเรียกกันว่าผู้ดูแลสภาพคล่อง ที่ทำหน้าที่ในการเสนอราคาซื้อขาย ทำให้ราคาซื้อขายใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง ซึ่งหุ้นไม่มี Market Maker และ Participant Dealer ซึ่งราคาหุ้นขึ้นอยู่กับความต้องการหุ้นของนักลงทุนค่ะ

จุดเด่นของการลงทุน ETF

1. การซื้อขาย ETF สามารถทำได้แบบ Real-Time ซึ่งเหมือนกับการซื้อขายหุ้น

2. การกระจายความเสี่ยงของการลงทุน เหมือนกับกองทุนรวม ไม่ได้มีการลงทุนเพียงสินทรัพย์ประเภทเดียว

3. ค่าธรรมเนียมถูกกว่าการซื้อขายหุ้น

4. จำนวนเงินลงทุนน้อยกว่าการซื้อขายหุ้น ซึ่งนักลงทุนที่มีเงินทุนน้อยก็สามารถลงทุนได้

ความเสี่ยงของการลงทุน ETF

1. ความเสี่ยงของราคา ETF ที่มีการปรับตัวขึ้นลง จากปัจจัยต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็น เศรษฐกิจ, สังคม และการเมือง

2. ความเสี่ยงจากการดำเนินงานของบริษัทที่เป็นอีกหนึ่งองค์ประกอบของดัชนีที่อ้างอิง

3. ความเสี่ยงในด้านการอัตราการแลกเปลี่ยน เนื่องจาก ETF มีการอ้างอิงกับหลักทรัพย์ของต่างประเทศ

ถ้าอยากลงทุนต้องทำอย่างไร ?

อันดับแรกคือเราต้องเลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือและไว้ใจได้ค่ะ โดยโบรกเกอร์ต่าง ๆ ในปัจจุบันนี้ก็มีผลิตภัณฑ์หลายอย่างมาก ๆ ที่จะมาเป็นตัวเลือกให้กับนักลงทุนหรือนักเทรด ไม่ว่าจะเป็น Cryptocurrencies, Forex, Stocks, ETF, และ Commodities ซึ่งก็มักจะรวมมาไว้ในแพลตฟอร์มเดียว ทำให้สามารถเลือกกันได้ง่าย ๆ มากเลยค่ะ

อันดับต่อมาคือกำหนดเป้าหมายการลงทุน เช่น ต้องการลงทุนในขนาดเท่าใด, ระยะเวลาในการลงทุน, ความเสี่ยงที่รับได้ เป็นต้น และก็อย่าลืมติดตามผลและปรับพอร์ตการลงทุนของเราอยู่เรื่อย ๆ ด้วยนะคะ

สรุป

ETF คือ กองทุนรวมดัชนีที่มีนโยบายการลงทุนที่ให้ตอบแทนใกล้เคียงดัชนีอ้างอิงต่าง ๆ โดยมีจุดเด่นในเรื่องของการซื้อขายแบบ Real-Time และการกระจายความเสี่ยงของการลงทุน อีกทั้งยังมีค่าธรรมเนียมน้อย ซึ่ง ETF มีความแตกต่างจากหุ้นด้วยกัน 2 ข้อ คือ การกระจายการลงทุนของสินทรัพย์ และ ETF มีผู้ดูแลสภาพคล่องทำให้ราคาซื้อขายมีความใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง แต่การลงทุน ETF มีความเสี่ยงในเรื่องของการปรับตัวขึ้นลงของราคาซึ่งขึ้นอยู่กับปัจจัยภายนอกที่ไม่สามารถควบคุมได้ และการดำเนินของบริษัทที่เป็นอีกหนึ่งองค์ประกอบของดัชนีอ้างอิง ซึ่งปัจจุบัน ETF มีหลายประเภท คุณน้าไม่สามารถบอกทุกคนได้ว่า ETF ประเภทไหนดี เนื่องจากขึ้นอยู่กับกับเป้าหมายการลงทุนและสไตล์การลงทุนของแต่ละคน อีกทั้งอย่าลืมยอมรับความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นด้วยนะคะ


บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : คลิกที่นี่

คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge

ขอบคุณข้อมูลจาก : Investopedia

คุณหลาน
คุณหลาน
Recent Post
วิเคราะห์ราคาทองคำ
คุณน้าพาเทรดทอง : วิเคราะห์ทองคำวันที่ 18 เมษายน 2567

สวัสดีสายเทรดทองทุกท่านนะคะ วันนี้มาติดตามวิเคราะห์ทองคำประจำวันพฤหัสบดีที่ 18 เมษายน 2567 กันค่า

แนวต้าน : 2,380 / 2400 / 2,430
แนวรับ : 2,365 / 2,345 / 2,325

รีวิว NordFX
NordFX ฝากขั้นต่ำสูง ถอนยาก ? รีวิวฉบับอัปเดตปี 2024

โบรกเกอร์ที่คุณน้าจะพาไปทำความรู้จักในวันนี้ก็คือ ‘โบรกเกอร์ NordFX’ ซึ่งหลายคนอาจจะยังไม่เคยได้ยินชื่อหรือบางคนอาจจะได้ยินชื่อผ่านหูมาบ้าง ดังนั้น หากใครที่กำลังสนใจโบรกเกอร์นี้อยู่ คุณน้าขอบอกว่าห้ามพลาดบทความนี้เลยนะคะ เพราะคุณน้าได้เตรียมข้อมูลมาให้คุณพิจารณาถึงข้อดี-ข้อเสีย รวมทั้งรีวิวจากผู้ใช้จริงมาไว้ในท้ายบทความให้แล้วค่ะ

รีวิว LIRUNEX
Lirunex บริการไม่ดี สเปรดสูง ? รีวิวฉบับอัปเดตปี 2024

โบรกเกอร์ที่คุณน้าจะพาไปทำความรู้จักในวันนี้ก็คือ ‘โบรกเกอร์ Lirunex’ ซึ่งหลายคนอาจจะยังไม่เคยได้ยินชื่อหรือบางคนอาจจะได้ยินชื่อผ่านหูมาบ้าง ดังนั้น หากใครที่กำลังสนใจโบรกเกอร์นี้อยู่ คุณน้าขอบอกว่าห้ามพลาดบทความนี้เลยนะคะ เพราะคุณน้าได้เตรียมข้อมูลมาให้คุณพิจารณาถึงข้อดี-ข้อเสีย รวมทั้งรีวิวจากผู้ใช้จริงมาไว้ในท้ายบทความให้แล้วค่ะ