เคล็ดลับความสำเร็จการลงทุน ของ Benjamin Graham

วันนี้คุณน้าพาเทรดอยากหยิบยกความสำเร็จในด้าน การลงทุน จากคุณ Benjamin Graham พร้อมทั้งเคล็ดลับความสำเร็จของเขามาให้ทุกคนได้อ่านเพื่อเป็นความรู้และแรงบันดาลใจกันค่ะ ซึ่งถ้าใครรู้จักคุณปู่ Warren Buffet เศรษฐีชื่อดังอันดับ 5 ของโลก ก็อาจจะรู้จักกับคุณเกรแฮมด้วย เพราะคุณปู่วอเรนนั้นเคารพนับถือคุณเกรแฮมมาก เรียกได้ว่ายกให้เป็นอาจารย์ของเขาเลยค่ะ 

ประวัติ Benjamin Graham 

Benjamin Graham เกิดที่ลอนดอนเมื่อปี 1894 อันที่จริงเขาชื่อ Grossbaum แต่ก็ได้เปลี่ยนเมื่อตอนเข้าเข้าสู่ Wall Street เพื่อให้เข้ากับสภาพแวดล้อมมากขึ้นค่ะ

คุณเกรแฮมเป็นคนที่ฉลาดและมีไหวพริบดีมาก ทั้งได้รับทุนการศึกษาจากมหาวิทยาลัยโคลัมเบียร์ แถมเขาเรียนจบปริญญาในวัย 20 ปีด้วยค่ะ และยังได้รับเชิญให้ไปสอนที่โรงเรียนด้วย แต่คุณเกรแฮมก็ปฏิเสธไป  เมื่อคุณเกรแฮมได้สูญเสียคุณพ่อ เขาจึงเริ่มหางานเพื่อหารายได้ และในเวลานั้นเองที่เขาเข้าสู่ตลาด Wall Street 

เขาเริ่มงานที่ Newburger, Henderson และ Loeb โดยมีหน้าที่ส่งหลักทรัพย์และเช็ค, เขียนคำอธิบายเกี่ยวกับการออกพันธบัตร และต่อมาเขาก็ได้รับหน้าที่ให้เขียนจดหมายการตลาดรายวัลของบริษัท จากนั้นไม่นานเขาก็เริ่มงานในสายวิเคราะห์ 

และเมื่ออายุ 26 ปี เขาก็ได้เลื่อนตำแหน่งเป็นหุ้นส่วนของบริษัทค่ะ เพราะความโดดเด่นในการทำงานของเขา ทำให้คุณเกรแฮมได้รับผลตอบแทนกว่า 5 แสนดอลลาร์ต่อปี ถ้านับเป็นมูลค่าในปัจจุบันแล้วละก็ ก็นับเป็นเงินกว่า 1.6 ล้านดอลลาร์ต่อปีเลยค่ะ 

6 หลักสำคัญในการวิเคราะห์

คุณเกรแฮมจะใช้ข้อมูล 6 อย่างก่อนจะวิเคราะห์เสมอ เพราะจะช่วยให้คำนวนได้อย่างแม่นยำมากขึ้น นั่นก็คือ 

• การทำกำไร
• ความเสถียร
• การเติบโตของรายได้
• ฐานะการเงิน
• เงินปันผล
• ประวัติของราคา 

การลงทุน เคล็ดลับความสำเร็จของ Benjamin Graham 

อีกหนึ่งคำพูดที่น่าสนใจของคุณเกรแฮมก็คือ “If you are shopping for common stocks, choose them the way you would buy groceries, not the way you would buy perfume.”

หรือแปลเป็นไทยว่า “ถ้าจะซื้อหุ้น คุณต้องใช้วิธีคิดเหมือนที่คุณคิดจะซื้อของในร้านขายของชำ ไม่ใช่แนวคิดในการจะซื้อน้ำหอม” 

และยังมีคำพูดที่แนะนำความสำเร็จของเขาอีกด้วยค่ะ 

• ต้องคำนวณส่วนต่างทุกครั้งที่จะซื้อหุ้น
• ราคาของหุ้นในตลาดบ่งบอกแค่ความคิดของคนต่อหุ้นตัวนั้น ๆ เท่านั้น ไม่ได้บอกราคาหรือคุณค่าที่แท้จริงของหุ้นแต่อย่างใด
• หากจะทำการวิเคราะห์ ต้องใช้ข้อมูลมาวิเคราะห์เท่านั้น อย่าใช้อารมณ์เข้ามาเกี่ยว
• ลงทุนในสิ่งที่คุณเข้าใจอย่างถ่องแท้เท่านั้น
• เน้นการลงทุนที่คุณรู้สึกมั่นใจและปลอดภัย ไม่ใช่ตัวที่ทำให้คุณต้องกังวลทุกครั้งที่เข้านอน

สรุป

Benjamin Graham เป็นนักลงทุนที่ปู่ Warren Buffet เศรษฐีอันดับ 5 ของโลกให้ความนับถือ เนื่องจากคุณเกรแฮมเป็นคนที่ฉลาดและมีไหวพริบที่ดีมาก ซึ่งทำให้เขาโดดเด่นและเข้าไปเป็นหุ้นส่วนของบริษัทในอายุ 26 ปี อีกทั้งคุณเกรแฮมได้มีหลักการวิเคราะห์ก่อนที่สามารถคำนวณได้แม่นยำมากขึ้น คือ การทำกำไร, ความเสถียร, การเติบโตของรายได้, ฐานะการเงิน, เงินปันผล, ประวัติของราคา และอีกหนึ่งคำพูดที่น่าสนใจคือ “ถ้าจะซื้อหุ้น คุณต้องใช้วิธีคิดเหมือนที่คุณคิดจะซื้อของในร้านขายของชำ ไม่ใช่แนวคิดในการจะซื้อน้ำหอม”  ดังนั้นคุณน้าคิดว่าเขาเป็นอีกหนึ่งบุคคลที่น่าสนใจในเรื่องของการลงทุน และเราสามารถนำหลักการลงทุนของคุณเกรแฮมมาปรับใช้กับตนเองได้ค่ะ

ขอบคุณข้อมูลจาก : Goodreads

บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing

คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge