สินค้าโภคภัณฑ์ 5กลุ่ม คืออะไร เลือกลงทุนแบบไหนดี

สินค้าโภคภัณฑ์ 5กลุ่ม ถือเป็นสินทรัพย์การลงทุนพื้นฐานที่มีบทบาทสำคัญอย่างยิ่งต่อระบบเศรษฐกิจทั่วโลก และได้รับความนิยมอย่างต่อเนื่องในหมู่นักเทรด วันนี้คุณน้าจะพาทุกคนมาทำความเข้าใจแบบเจาะลึกว่าสินค้าโภคภัณฑ์แต่ละกลุ่มคืออะไร มีลักษณะเฉพาะตัวอย่างไร และมีแนวทางการเลือกลงทุนแบบไหนที่เหมาะกับสไตล์ของตัวเรามากที่สุดค่ะ

หมายเหตุ: บทความนี้เป็นเพียงบทความให้ความรู้เท่านั้น ไม่ได้เป็นการชักชวนเพื่อลงทุนแต่อย่างใด โปรดใช้วิจารณญาณในการอ่าน

สินค้าโภคภัณฑ์ คืออะไร

สินค้าโภคภัณฑ์ หรือ Commodity คือ สินค้าที่สามารถหาซื้อได้ทั่วโลก ซึ่งจะมีลักษณะเหมือนกัน หรือคล้ายกันอยู่เสมอค่ะ อย่างเช่น คุณน้าอยากซื้อข้าวโพด คุณน้าก็สามารถหาซื้อข้าวโพดได้จากหลายประเทศ แต่ก็อาจจะมีลักษณะแตกต่างกันบ้างเล็กน้อย สินค้าโภคภัณฑ์สามารถใช้เป็นหนึ่งในตัวชี้วัดเศรษฐกิจของแต่ละประเทศ หรือทั่วโลกเราได้ด้วยค่ะ

ประเภทของสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity)

สินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity) แบ่งออกเป็น 2 ชนิด ซึ่งจะแบ่งตามลักษณะของสินค้าค่ะ โดยแบ่งได้เป็น

1) Soft Commodities

Soft Commodities ประกอบด้วยผลิตภัณฑ์ที่ต้องปลูกและดูแล เช่น พืชผลทางการเกษตร ปศุสัตว์ เช่น ข้าวโพด, ข้าว, เนื้อสัตว์ เป็นต้น สินค้าเหล่านี้มีความผันผวนมากขึ้น เนื่องจากกลไกการกำหนดราคาขึ้นอยู่กับปัจจัยภายนอกหลายประการ การผลิตสินค้าดังกล่าวขึ้นอยู่กับสภาพแวดล้อมของประเทศนั้นเป็นส่วนใหญ่ เช่น การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ

2) Hard Commodities

Hard Commodities ประกอบด้วยทรัพยากรธรรมชาติ เช่น แร่โลหะ, น้ำมันสำรอง, แร่เงิน เป็นต้น ซึ่งสิ่งเหล่านี้เป็นพื้นฐานทางเศรษฐกิจของประเทศ และสามารถตรวจสอบความต้องการทรัพยากรดังกล่าวทั่วโลก เพื่อวัดความมั่นคงในอนาคตของเศรษฐกิจได้อีกด้วยค่ะ เพราะว่าเป็นอุปสงค์และอุปทานของผลิตภัณฑ์ สามารถคาดการณ์ได้เป็นส่วนใหญ่ ทำให้รู้ว่า แต่ละประเทศ หรือทั่วโลกนั้นมีลักษณะเศรษฐกิจเป็นอย่างไรบ้าง

ปัจจัยที่ส่งผลต่อราคาสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity)

ราคาของสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity) ผันผวนได้ด้วยหลายปัจจัย ซึ่งปัจจัยหลัก คือ อุปสงค์และอุปทาน (Demand and Supply) ดังนั้นแล้ว ถ้าหากการผลิตสามารถผลิตออกมาได้น้อยลง แต่ความต้องการยังเท่าเดิม ก็จะทำให้เกิดภาวะ Supply Shock หรืออุปทานลดลงอย่างกะทันหัน จนทำให้ราคาสินค้าที่ผลิตได้น้อยราคาสูงขึ้นนั่นเองค่ะ

นอกจากนี้ ยังมีสถานการณ์เศรษฐกิจ, การเมือง, สังคม, สถานการณ์ต่าง ๆ รอบโลก, ตัวนักลงทุน, ฤดูกาลเก็บเกี่ยวที่มีผลต่อราคาของสินค้าโภคภัณฑ์ด้วยค่ะ

สินค้าโภคภัณฑ์ 5กลุ่ม มีอะไรบ้าง

กลุ่มสินค้าโภคภัณฑ์ 5 กลุ่ม ที่มีการซื้อขายและหมุนเวียนในระบบเศรษฐกิจระดับสากล มีรายละเอียดดังนี้

1) สินค้าด้านพลังงาน (Energy)

สินค้าด้านพลังงาน คือ สินค้าที่สามารถเปลี่ยนจากรูปแบบหนึ่งไปยังอีกรูปแบบหนึ่งได้ เป็นสินค้าที่ให้พลังงานและมีความสำคัญเชิงยุทธศาสตร์สูง ตัวอย่างเช่น น้ำมันดิบ (Crude Oil เช่น WTI และ Brent), น้ำมันเตา, ก๊าซธรรมชาติ (Natural Gas) เป็นต้น สินค้ากลุ่มนี้มักมีความอ่อนไหวต่อประเด็นภูมิรัฐศาสตร์และนโยบายกลุ่มผู้ผลิตค่อนข้างมาก

2) โลหะอุตสาหกรรม (Industrial Metals)

เป็นโลหะที่ใช้เป็นวัตถุดิบหลักในภาคการผลิต การก่อสร้าง และอุตสาหกรรมโครงสร้างพื้นฐาน ตัวอย่างเช่น อะลูมิเนียม, ทองแดง, ตะกั่ว, สังกะสี และนิกเกิล เป็นต้น ซึ่งความต้องการมักสะท้อนภาพรวมการเติบโตทางเศรษฐกิจของประเทศอุตสาหกรรมขนาดใหญ่

3) โลหะมีค่า (Precious Metals)

เป็นสินทรัพย์ที่มีมูลค่าในตัวเองและมักถูกใช้เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ ตัวอย่างเช่น ทองคำ (Gold) และแร่เงิน (Silver) รวมถึงแพลทินัม สินทรัพย์กลุ่มนี้มักได้รับความสนใจสูงในช่วงที่ตลาดการเงินโลกเผชิญความไม่แน่นอน

4) สินค้าเกษตร (Agricultural)

เป็นผลผลิตทางการเกษตรที่ใช้สำหรับการบริโภคและเป็นวัตถุดิบแปรรูปในชีวิตประจำวัน ตัวอย่างเช่น ข้าวโพด, ข้าวสาลี, ถั่วเหลือง, กาแฟ, โกโก้ และน้ำตาล เป็นต้น ราคาจะเคลื่อนไหวตามรอบฤดูกาลและสภาพภูมิอากาศเป็นหลัก

5) สินค้าปศุสัตว์ (Livestock)

เป็นสินค้าที่เกี่ยวข้องกับผลผลิตจากสัตว์มีชีวิตและเนื้อสัตว์แปรรูป ตัวอย่างเช่น โคมีชีวิต (Live Cattle), สุกรชำแหละ (Lean Hogs) และเนื้อสัตว์แปรรูปเพื่อการค้า ซึ่งอุปทานจะขึ้นอยู่กับต้นทุนอาหารสัตว์ โรคระบาด และวงจรการขุนเลี้ยงสัตว์

ตัวอย่างเช่น (ตัวเลขสมมติเพื่อการศึกษาเท่านั้น) หากราคาน้ำมันดิบปรับขึ้นจาก 70 ดอลลาร์ เป็น 77 ดอลลาร์ต่อบาร์เรลภายในสัปดาห์เดียว จะถือเป็นความผันผวนประมาณ 10% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของสินค้าโภคภัณฑ์กลุ่มโลหะมีค่าที่มักเคลื่อนไหวเพียง 2–3% ในช่วงเวลาเดียวกัน

วิธีลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์

สำหรับใครที่สนใจลงทุนกับสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity) สามารถทำได้ 3 วิธี ดังนี้ค่ะ

1. ลงทุนสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity) ได้โดยตรง

การลงทุนโดยตรง คือ การทำสัญญาการซื้อขายแบบที่ได้สินค้าจริง เลือกลงทุนในสิ่งที่เราต้องการ

2. ลงทุนสินค้าโภคภัณฑ์ได้ในสัญญาล่วงหน้า (Commodity Futures)

เราจะลงทุนซื้อขายในราคาล่วงหน้า เหมือนการเทรด โดยเราจะไม่ได้รับสินค้าจริง แต่จะได้กำไรจากส่วนต่างของราคา เมื่อเวลาผ่านไป

3. ลงทุนสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity) ได้ทางอ้อม

การลงทุนทางอ้อม คือ สามารถซื้อขายผ่าน กองทุนรวม หรือจะ ซื้อขายผ่าน ETF รวมไปถึงซื้อหุ้นของทางบริษัทที่มีสินค้าโภคภัณฑ์ก็ได้เช่นกันค่ะ

ข้อสังเกตเพิ่มเติมในการลงทุนสินค้าโภคภัณฑ์จากคุณน้า

การลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์มีลักษณะเด่นที่แตกต่างจากสินทรัพย์ประเภทหุ้นหรือตราสารหนี้อย่างชัดเจน คุณน้าจึงอยากฝากข้อคิดและมุมมองเพิ่มเติมไว้ให้นักลงทุนพิจารณา ดังนี้ค่ะ

• เข้าใจปัจจัยเฉพาะกลุ่ม: สินค้าแต่ละกลุ่มมีปัจจัยขับเคลื่อนไม่เหมือนกัน เช่น พลังงานขับเคลื่อนด้วยภูมิรัฐศาสตร์ สินค้าเกษตรขึ้นอยู่กับสภาพดินฟ้าอากาศ ส่วนโลหะมีค่าตอบสนองต่ออัตราดอกเบี้ยและค่าเงินดอลลาร์
• ความผันผวนจาก Leverage: หากเลือกเทรดผ่านสัญญา Futures หรือตราสารอนุพันธ์ ความผันผวนของราคาและอัตราทดอาจส่งผลให้พอร์ตพลิกผันได้รวดเร็ว การบริหารเงินหน้าตัก (Money Management) จึงเป็นหัวใจหลัก
• ต้นทุนการถือครอง: การลงทุนโดยตรงมีต้นทุนค่าจัดเก็บและประกันภัย ขณะที่การถือครองสัญญาล่วงหน้าระยะยาวอาจมีต้นทุนจากการต่ออายุสัญญา (Roll-over Cost) ที่ต้องคำนึงถึงเสมอ

คำถามที่พบบ่อย

สินค้าโภคภัณฑ์ตัวไหนผันผวนสูงที่สุด

สินค้ากลุ่มพลังงาน เช่น น้ำมันดิบและก๊าซธรรมชาติ มักมีความผันผวนของราคาสูงที่สุด เนื่องจากได้รับผลกระทบโดยตรงจากความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ การตัดสินใจปรับกำลังการผลิตของกลุ่มโอเปก และภาวะเศรษฐกิจมหภาคที่เปลี่ยนแปลงอย่างกะทันหัน

มือใหม่ควรเริ่มลงทุนสินค้าโภคภัณฑ์อย่างไร

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ การเริ่มต้นลงทุนทางอ้อมผ่านกองทุนรวมสินค้าโภคภัณฑ์ หรือ ETF เป็นทางเลือกที่บริหารจัดการได้ง่ายที่สุด เพราะมีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพคอยดูแลสภาพคล่อง และไม่ต้องเผชิญความเสี่ยงจากการรับมอบสินค้าจริงหรือความซับซ้อนของสัญญาล่วงหน้า

สรุปเกี่ยวกับสินค้าโภคภัณฑ์ 5กลุ่ม

สินค้าโภคภัณฑ์ 5กลุ่ม ประกอบไปด้วย สินค้าพลังงาน โลหะอุตสาหกรรม โลหะมีค่า สินค้าเกษตร และปศุสัตว์ ซึ่งล้วนเป็นฟันเฟืองพื้นฐานของเศรษฐกิจโลก การจัดสรรเงินลงทุนบางส่วนเข้ามาในสินค้าโภคภัณฑ์สามารถช่วยกระจายความเสี่ยงและป้องกันผลกระทบจากเงินเฟ้อได้เป็นอย่างดี อย่างไรก็ตาม เนื่องจากสินค้าโภคภัณฑ์มีความผันผวนตามปัจจัยแวดล้อมเฉพาะทาง นักลงทุนจึงควรศึกษาลักษณะของแต่ละกลุ่มสินค้าให้รอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้งค่ะ

ข้อมูลที่ปรากฏในบทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการศึกษาและการให้ความรู้ทั่วไปเท่านั้น ไม่ถือเป็นการให้คำปรึกษาทางการเงิน การแนะนำ หรือการชี้ชวนให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินหรือการลงทุนใดๆ การซื้อขายผลิตภัณฑ์ที่มีความผันผวนสูงย่อมมีความเสี่ยงต่อเงินลงทุน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะของสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงอย่างละเอียดก่อนการตัดสินใจลงทุน

ทั้งนี้ เนื้อหาบางส่วนอาจมีการใช้ระบบปัญญาประดิษฐ์เพื่อช่วยในการเรียบเรียงและปรับปรุงข้อมูลให้ครบถ้วนสมบูรณ์

ขอบคุณข้อมูลจาก: Investopedia

สำหรับใครที่สนใจอ่านรีวิวโบรกเกอร์ : Review Brokers

บทความในเรื่องการลงทุนที่น่าสนใจ : Investing

คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge