กองทุน Thai ESG ทางเลือกใหม่เพื่อความยั่งยืน ซื้อกองไหนดี? ผลตอบแทนสูง ปี 2024

April 25, 2024
11:44 am
Post Views: 26

เมื่อโลกกำลังเผชิญปัญหาการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศอย่างรุนแรง ซึ่งมีสาเหตุหลักมาจากภาวะโลกร้อนที่กระทบต่อการใช้ชีวิตของเราอยู่ ณ ขณะนี้ ด้วยเหตุนี้เอง นักลงทุนจึงหันมาให้ความสนใจกับการลงทุนที่หลากหลายมิติมากยิ่งขึ้น โดยไม่ได้คำนึงถึงผลตอบแทนเพียงอย่างเดียว แต่พวกเขาเริ่มหันมาให้ความสำคัญกับการลงทุนเพื่อความยั่งยืน หรือที่หลาย ๆ คนรู้จักกันในคำว่า “การลงทุน ESG” นั่นเองค่ะ

ในบทความนี้ คุณน้าพาเทรดจะพาทุกคนมารู้จักกับกองทุน Thai ESG ทางเลือกใหม่เพื่อความยั่งยืน ซื้อกองไหนดี? ปี 2024 เพื่อให้ทุกคนได้รู้จักกับกองทุนประเภทนี้ดียิ่งขึ้น หากพร้อมแล้วไปเริ่มกันเลยค่ะ!

บทความที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติม

กองทุน Thai ESG คืออะไร?

กองทุน Thai ESG หรือ Thailand ESG Fund คือ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนที่มีนโยบายลงทุนในหุ้นหรือตราสารหนี้ของไทย โดยจุดเด่นของกองทุนนี้จะเน้นให้ความสำคัญกับบริษัทที่มี 3 องค์ประกอบของความยั่งยืนนั่นก็คือ 1. คำนึงถึงสิ่งแวดล้อม (Environment) 2. ส่งเสริมพัฒนาสังคม (Social) และ 3. มีบรรษัทภิบาลที่ดี (Governance) ค่ะ

โดยองค์ประกอบทั้ง 3 อย่างที่กล่าวไปข้างต้นนี้ เป็นสิ่งที่นักลงทุนให้ความสำคัญเป็นอย่างมากค่ะ เพราะบริษัทที่มีความยั่งยืนนั้นจะหมายความว่าบริษัทมีปัจจัยพื้นฐานที่ดี ทำให้นักลงทุนมองเห็นโอกาสในการแสวงหาผลตอบแทนในระยะยาวได้มากขึ้นนั่นเองค่ะ

สำหรับใครที่กำลังสงสัยว่าทำไม ESG ถึงมีความสำคัญในยุคปัจจุบัน? คุณน้าก็เคยเขียนเรื่องการลงทุน ESG ไว้แล้ว โดยคุณสามารถอ่านบทความเพิ่มเติมที่ลิงก์ด้านล่างนี้ได้เลยค่ะ

การลงทุนแบบ ESG คืออะไร ? ทำไมนักลงทุนถึงให้ความสนใจ

สินทรัพย์ที่กองทุน Thai ESG นำเงินไปลงทุนมีอะไรบ้าง?

หุ้นที่จดทะเบียนใน SET และ mai โดยบริษัทต้องมีการเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวกับการปล่อยก๊าซเรือนกระจก
ตราสารหนี้ที่เป็นไปตามหลักเกณฑ์ความยั่งยืน
หุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ SET และ mai ที่ได้รับการคัดเลือกจาก SET ESG Rating ตามหลักของความยั่งยืนค่ะ

กองทุน Thai ESG ใช้สิทธิประโยชน์ลดหย่อนภาษีได้ไหม?

หากถามว่า กองทุนรวมประเภทนี้ใช้สิทธิประโยชน์ลดหย่อนภาษีได้ไหม คุณน้าก็ขอตอบว่า ได้ค่ะ โดยผู้ซื้อกองทุน Thai ESG สามารถนำจำนวนเงินที่ซื้อหน่วยลงทุนไปลดหย่อนภาษีได้ตั้งแต่ปีภาษี 2023 จนถึงปีภาษี 2032 ซึ่งเงื่อนไขและสิทธิประโยชน์ในการลดหย่อนภาษี มีรายละเอียด ดังนี้

สามารถลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และไม่เกิน 100,000 บาท
ถือหน่วยลงทุน 8 ปีขึ้นไปนับตั้งแต่วันซื้อ โดยไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี
ไม่กำหนดจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ
สามารถใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีได้ตั้งแต่ปี 2023 จนถึงปี 2032

กองทุน Thai ESG แตกต่างจากกองทุน SSF และ RMF อย่างไร?

หลังจากที่เราได้รู้ความหมายของกองทุน Thai ESG ไปแล้วนะคะ จะเห็นได้ว่า ลักษณะของกองทุนรวมประเภทนี้จะเน้นไปที่ตราสารหนี้และหุ้นที่มีความยั่งยืนเป็นหลัก อีกทั้งยังสามารถใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีได้อีกด้วยค่ะ แล้วอย่างนี้หลาย ๆ คนคงสงสัยว่า กองทุนรวมประเภทนี้สามารถลดหย่อนภาษีได้ แล้วจะแตกต่างจากกองทุนรวม RMF หรือ SSF อย่างไร? คุณน้าก็จะขอยกตัวอย่างตารางเปรียบเทียบกองทุน Thai ESG, SSF และ RMF เพื่อให้ทุกคนเห็นภาพชัดเจนมากยิ่งขึ้น ซึ่งมีรายละเอียด ดังนี้

ความแตกต่างของกองทุน Thai ESG, SSF และ RMF

	Thai ESG	SSF	RMF
สินทรัพย์ที่ลงทุนได้	หุ้นและตราสารหนี้ไทยที่เข้าเกณฑ์ ESG	ลงทุนได้หลากหลายสินทรัพย์ในประเทศไทยและต่างประเทศ	ลงทุนได้หลากหลายสินทรัพย์ในประเทศไทยและต่างประเทศ
ระยะเวลาการถือลงทุน	ไม่น้อยกว่า 8 ปี (ไม่จำเป็นต้องซื้อทุกปี)	ไม่น้อยกว่า 10 ปี (ไม่จำเป็นต้องซื้อทุกปี)	ไม่น้อยกว่า 5 ปี และขายได้เมื่ออายุครบ 55 ปี (สามารถถือต่อเนื่องทุกปีหรือปีเว้นปีได้)
ปีที่สามารถใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษี	ปี 2023 – ปี 2032	ปี 2020 – ปี 2024	ไม่กำหนด

กองทุน RMF ผลตอบแทนดี ปี 2567

กองทุน Thai ESG เหมาะกับใคร?

ผู้ที่ต้องการลงทุนในบริษัทที่มีความยั่งยืนและมีพื้นฐานดี
ผู้ต้องการสร้างผลตอบแทนในระยะยาว
ผู้ที่ต้องการได้รับสิทธิประโยชน์ด้านภาษี
ผู้ที่ต้องการวงเงินลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม นอกจากกองทุน SSF และ RMF

📢 คำแนะนำจากคุณน้า

จากที่กล่าวไปข้างต้น จะเห็นได้ว่า ทั้งกองทุน Thai ESG, SSF และ RMF มีความแตกต่างกันค่ะ ซึ่งการคัดเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับตนเองนั้น คุณน้าขอแนะนำว่าผู้ลงทุนควรเลือกจากเป้าหมายการใช้ชีวิตของตนเอง หากคุณต้องการเน้นการลงทุนในระยะเวลา 10 ปี คุณน้าก็ขอแนะนำกองทุน Thai ESG หรือ SSF เพราะสามารถขายคืนหน่วยลงทุนได้เมื่อครบ 8 ปี และ 10 ปีค่ะ

แต่สำหรับใครที่ต้องการเก็บเงินหลังเกษียณอายุ คุณน้าก็ขอแนะนำกองทุน RMF เพราะคุณสามารถทยอยเก็บเงินลงทุนได้ค่ะ อีกทั้งยังสามารถซื้อปีเว้นปีได้ ทำให้ระยะเวลาในการเก็บเงินจะมากกว่ากองทุน Thai ESG และ SSF หรือหากคุณต้องการถือหน่วยลงทุนเมื่ออายุ 50 ปี ซึ่งอีก 5 ปีต่อมา คุณสามารถขายหน่วยลงทุนได้เช่นเดียวกันค่ะ ทั้งนี้ การเลือกลงทุนก็ล้วนขึ้นอยู่กับเป้าหมายการใช้ชีวิตของแต่ละคน เนื่องจากเงื่อนไขและการประเมินความเสี่ยงของแต่ละคนก็จะแตกต่างกันออกไปนั่นเองค่ะ

จุดเด่น-จุดด้อยของกองทุน Thai ESG

จุดเด่น

ให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ผู้ลงทุนจะได้รับ
ส่งเสริมการเก็บออมระยะยาว เพราะกองทุน Thai ESG ผู้ลงทุนต้องถือหน่วยลงทุนเป็นเวลา 8 ปีค่ะ
ไม่กำหนดขั้นต่ำในการลงทุน

จุดด้อย

ลงทุนเฉพาะหุ้นและตราสารหนี้ของไทยเท่านั้น ทำให้ตัวเลือกในการลงทุนน้อย
สิทธิประโยชน์ทางภาษีน้อยกว่ากองทุน SSF และ RMF

เปิดโพย 5 กองทุน Thai ESG ผลตอบแทนสูง ปี 2024

ในปัจจุบันจำนวนกองทุน Thai ESG มีทั้งหมดถึง 22 กองทุน จาก 16 บลจ. ซึ่งผู้ลงทุนสามารถเลือกสรรกองทุนได้อย่างหลากหลายค่ะ โดยในบทความนี้ คุณน้าจะขอแนะนำ 5 กองทุน Thai ESG ที่ให้ผลตอบแทนสูง ซื้อกองไหนดี? ปี 2024 เพื่อประกอบการพิจารณา จะมีกองทุน Thai ESG ไหนน่าสนใจบ้าง? ไปติดตามกันค่ะ!