อัตราดอกเบี้ย คืออะไร ? ส่งผลต่อสกุลเงินอย่างไร ?

“อัตราดอกเบี้ย” หลายคนที่เข้ามาในวงการเทรดคงได้ยินมาบ้างแล้วนะคะ เพราะถือเป็นเครื่องมือในการกำหนดนโยบายทางการเงิน การลงทุน และเศรษฐกิจที่สำคัญมาก ๆ ซึ่งโดยปกติแล้วธนาคารกลางจะเป็นคนทำหน้าที่กำหนดอัตราดอกเบี้ยนโยบายเพื่อให้เหมาะสมกับเศรษฐกิจแต่ละช่วง วันนี้คุณน้าจะพาทุกคนมารู้จักอัตราดอกเบี้ยให้มากขึ้นว่าส่งผลอย่างไรต่อสกุลเงิน รวมถึงวิธีการติดตามข่าวการประกาศผลที่นักเทรดมืออาชีพใช้อยู่เป็นประจำค่ะ

อัตราดอกเบี้ย คืออะไร ? 

อัตราดอกเบี้ยเป็นตัวเลขที่ถูกกำหนดโดยธนาคารกลาง ซึ่งจะส่งผลต่ออัตราดอกเบี้ยอื่น ๆ รวมทั้งจะส่งผลต่อเศรษฐกิจภายในประเทศ ไม่ว่าจะเป็นดอกเบี้ยเงินฝากและเงินกู้ ซึ่งธนาคารกลางสามารถปรับเพิ่มหรือปรับลดลงก็ได้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์เศรษฐกิจที่เกิดขึ้นในปัจจุบันค่ะ

การปรับอัตราดอกเบี้ยส่งผลอย่างไรต่อสกุลเงิน

เมื่อธนาคารกลางปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย จะส่งผลให้สกุลเงินแข็งค่าขึ้น 

เมื่อธนาคารกลางปรับลดอัตราดอกเบี้ย จะส่งผลให้สกุลเงินอ่อนค่าลง 

เทรดเดอร์ควรทำอย่างไรเมื่อมีการปรับอัตราดอกเบี้ย

การปรับอัตราดอกเบี้ยนโยบายส่งผลต่อสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) ที่เป็นสกุลเงินที่ได้รับความนิยมในการซื้อขายมากที่สุดในโลกค่ะ ในกรณีที่นักเทรดคาดการว่า FED จะปรับอัตราดอกเบี้ยขึ้น นักเทรดสามารถเปิด Order buy ในคู่สกุลเงินที่เป็น USD/….. ในทางตรงกันข้ามถ้านักเทรดคาดการณ์ว่า FED จะปรับอัตราดอกเบี้ยลง นักเทรดสามารถเปิด Order sell ในคู่สกุลเงินที่เป็น USD/….. แต่ใช่ว่าจะเป็นตามนี้เสมอไปนะคะเพราะมีหลากหลายปัจจัยที่ส่งผลต่อค่าเงิน นักเทรดควรศึกษาอย่างรอบคอบก่อนทำการเทรด ซึ่งคุณน้าได้รวบรวมปัจจัยส่วนหนึ่งไว้ในบทความนี้แล้วค่า เทรดเดอร์ต้องรู้ ส่องปัจจัยที่ส่งผลต่อตลาด Forex

ทำไมค่าเงินแข็งค่าขึ้น เมื่อธนาคารกลางขึ้นดอกเบี้ย ?

เมื่อธนาคารกลางขึ้นอัตราดอกเบี้ยจะดึงดูดให้นักลงทุนนำเงินมาฝากไว้กับธนาคารมากขึ้นจึงส่งผลให้ค่าเงินมีการปรับตัวสูงขึ้น เพราะนักลงทุนมองว่าจะได้ผลตอบแทนมากขึ้นค่ะ และการฝากเงินธนาคารมีความเสี่ยงที่ค่อนข้างน้อยกว่าการลงทุนรูปแบบอื่น จึงเป็นที่น่าสนใจต่อนักลงทุนจำนวนไม่น้อย แต่ในทางกลับกันส่งผลให้ราคาหุ้นส่วนใหญ่จะมีแนวโน้มลดลงได้เช่นกันค่ะ

ทำไมเมื่อธนาคารกลางขึ้นดอกเบี้ย หุ้นจึงร่วง ?

การขึ้นอัตราดอกเบี้ยทำให้ราคาหุ้นมีแนวโน้มลดลง เพราะบริษัทส่วนใหญ่กู้เงินมาทำธุรกิจค่ะ เมื่อธนาคารกลางมีการขึ้นอัตราดอกเบี้ยทำให้เป็นการเพิ่มต้นทุนในธุรกิจมากขึ้น บริษัทต้องจ่ายดอกเบี้ยให้ธนาคารมากขึ้นและกำไรลดลง จึงส่งผลให้นักลงทุนเกิดการเทขายหุ้นเพื่อย้ายไปยังสินทรัพย์อื่นที่มีแนวโน้มได้ผลตอบแทนที่มากกว่า แต่ก็ไม่ได้เป็นทุกหุ้นนะคะ ยังมีบริษัทที่ได้ผลดีจากการขึ้นดอกเบี้ยเช่นกัน คือ กลุ่มอุตสาหกรรมทางการเงินค่ะ

วิธีดูข่าวการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย

เทรดเดอร์สามารถติดตามข่าวต่าง ๆ ได้จากเว็บ Forexfactory ซึ่งเป็นเว็บไซต์ที่สามารถตามข่าวตัวเลขต่าง ๆ ที่สำคัญต่อค่าเงิน ซึ่งคุณน้าเคยทำวิธีดูกระทู้ข่าวอย่างละเอียดไว้แล้ว บทความ Forex Factory: เครื่องมือเพื่อช่วยให้การเทรดมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

สรุป

การปรับอัตราดอกเบี้ยจากธนาคารกลางเกิดจากการวิเคราะห์สถานการณ์เศรษฐกิจในประเทศซึ่งแน่นอนจะส่งจะผลกระทบต่อตลาดการเงิน ซึ่งโดยปกติแล้วทั้งเทรดเดอร์และนักลงทุนมักจะให้ความสนใจการกำหนดอัตราดอกเบี้ยของ FED เป็นอย่างมาก เนื่องจากเป็นธนาคารกลางของประเทศสหรัฐอเมริกา ที่มีอิทธิพลต่อเศรษฐกิจอันดับต้น ๆ ของโลก

เมื่อใดก็ตามสหรัฐอเมริกามีการปรับอัตราดอกเบี้ยมักจะส่งผลต่อสกุลเงินอื่นๆ ทั่วโลกไปด้วย นักลงทุนและเทรดเดอร์จึงต่างจับตามอง เพื่อวิเคราะห์แนวโน้มราคาให้แม่นยำมากขึ้น อย่างไรก็ตามการลงทุนมีความเสี่ยง ดังนั้นเทรดเดอร์และนักลงทุนควรเตรียมตัวรับมือกับสิ่งที่จะเกิดขึ้นและศึกษาหาความรู้อย่างสม่ำเสมอไว้ด้วยค่ะ ด้วยความปราถนาดีจากคุณน้าพาเทรด

บทความในการเทรดที่น่าสนใจ : มือใหม่หัดเทรด

คลังความรู้จากคุณน้า : Knowledge